مع تواجد المئات من شركات وساطة الفوركس في يومنا قد يصعب اختيار الوسيط المناسب بعض الشيء وقد يستغرق ذلك بعض الوقت، وكي تختار شركة وساطة تداول فوركس مناسبة لابد من مراعاة عدة عوامل فهذا الأمر يستحق بذل جهدك وكل ذلك كي لا تكن ضحية احتيال عبر الإنترنت إذا وقعت بين يدي وسطاء غير موثوقين.
تعريف وسيط الفوركس وكيف يعمل
لتعرف من هم وسطاء الفوركس وكيف يعملون لابد من وصف السوق الذي يعملون فيه بإيجاز.
يعتبر الفوركس سوق عملات لامركزي وهذا يعني أنه لا توجد بورصة واحدة تمر عبرها جميع المعاملات بل هناك العديد من البورصات مثل بورصة نيويورك، وبورصة لندن، كما أن سوق الفوركس مبني على نظام يجمع البنوك بشبكة عالمية حيث تتداول المؤسسات المالية العملات فيما بينها مباشرة.
أما بالنسبة لمتداولي التجزئة اليومين فيمكنهم الوصول إلى نفس الشبكة لكنهم بحاجة إلى وسيط، حيث يمكّن الوسطاء المتداولين من شراء وبيع أزواج العملات وتقديم خدمات أخرى مثل التداول بالرافعة المالية، وتحصّل شركات الوساطة المالية مكاسبها من الفوارق بين سعري البيع، والشراء، والرسوم الأخرى مثل رسوم العمولة.
إذا إن وسيط الفوركس هو فرد، أو شركة تُسهّل بيع، وشراء العملات الأجنبية لك، وتنقسم حسابات شركات وساطة الفوركس إلى نوعين إما حساب استثمار وفيه تشتري أنت كمتداول العملات الفعلية وتمتلك الأموال وتصبح بين يديك، أو حساب تداول وفيه تشتري أزواج العملات وتبيعها مرةً أخرى فيما بعد على أمل تحقيق ربح من ارتفاع سعر زوج العملات الذي اشتريته.
كيف تختار شركة وساطة تداول فوركس مناسبة؟
يعد اختيار وسيط الفوركس الخطوة الأولى على طريق التداول، وهو الأكثر أهمية للمتداولين الجدد الذي ينوون دخول هذا السوق، وهناك العديد من المميزات التي يجب مراعاتها عند البحث على وسيط، أبرزها اختيار الوسيط الذي يقدم فروق أسعار منخفضة، مع توفيره لمجموعة متنوعة من الأسواق للتداول، وحساب تجريبي، وموارد تعليمية للمساعدة في دعم معرفة المتداول، واذا تابعت قراءة القائمة التالية ستصبح عملية اختيار وسيط الفوركس للتداول أمرًا ليس بالصعب حتى إذا كنت مبتدءًا في عالم التداول.
فروق الأسعار (السبريد)
السبريد هو الفرق بين سعر العرض (الشراء) وسعر الطلب (البيع) وبشكل عام كلما انخفض السبريد كان ذلك أفضل للمتداول، وهذا هو السبب في أنك تجد الوسطاء من أولى الأشياء التي يروجون لها هي جملة "فروق أسعار منخفضة" لهذا تحقق من فروق أسعار العملات الأجنبية في شركة الوساطة قبل التعامل معها.
على سبيل المثال إذا تم تسعير زوج العملات EUR / USD بسعر 1.1610 وكان السبريد في شركة الوساطة هو نقطة واحدة فهذا يعني أنه سيشتري زوج العملات ب 1.1611 ويبيعه بسعر 1.1610 وهذا ما يدفعه المتداول كتكلفة للمعاملة، تذكر يكسب معظم الوسطاء دخلهم بشكل أساسي من فروق الأسعار التي تحدثنا عنها مفصلًا في مقال سابق.
العمولات
العمولة هي من الأمور التي يجب النظر إليها قبل التعامل مع أي شركة وساطة ومما يجب معرفته أن الوسطاء يقدمون أنواع عديدة من الحسابات تناسب طرق التداول المختلفة وتلك الحسابات تأتي برسوم عمولات مختلفة.
على سبيل المثال هناك حسابات لا تفرض أي عمولة على التداولات ولكن فيها فروق أسعار أعلى من باقي الحسابات، كما تتوفر حسابات تقدم فروق أسعار أقل ولكنها تفرض عمولة منفصلة، وقد صُممت هذه الحسابات كي يتمكن المتداول من اختيار نوع الحساب الذي سيعمل فيه بشكل أفضل باستخدام استراتيجية التداول الخاصة به بأقل تكلفة.
تنوع الأسواق للتجارة
يجب أن يكون لدى شركة الوساطة القوية مجموعة متنوعة من المنتجات المتاحة للتداول، فحتى إذا كان المتداول يركز على العملات فقط لكن تبقى هناك حاجة لوجود خيارات أخرى متاحة.
على سبيل المثال قد يكتشف المتداول فرصة تداول في النفط، أو العملات المشفرة، أو سوق الأسهم وبالتالي يرغب بالاستفادة منها، وبالتالي سيشعر بالإحباط إذا لم يتمكن من استغلالها لمجرد أن الوسيط لا يوفر هذا المنتج.
ومن هنا نستنتج أنه حتى إلى كنت تفكر في كيف تختار شركة وساطة تداول فوركس مناسبة فلا بد من أن تضع في عين الاعتبار التعامل مع وسيط يوفر الوصول إلى السلع، والمؤشرات، والأسهم، وعقود الفروقات، والعملات الرقمية فكلها أسواق تهمك كمتداول إن لم يكن الآن ففي المستقبل بالتأكيد.
نوع الوسيط من ناحية كيفية عمله داخل الفوركس
من أهم الأشياء التي يجب معرفتها عن شركات الوساطة هي أنواعها حسب كيفية عملها داخل سوق الصرف الأجنبي والتي تتمثل فيما يلي:
صناع السوق
لا يقوم صناع السوق بتحوط مراكز عملائهم مع مزودي السيولة، ولكن بدلًا من ذلك يخاطرون بأنفسهم، وهذا يعني أن خسارة العميل ستنعكس بمرابح على الوسيط، والعكس صحيح.
المعالجة المباشرة STP
تعني عدم وجود تدخل يدوي من الوسيط عند تنفيذ الأوامر (الصفقات) وهنا تكون مصلحة الوسيط من مصلحة العملاء، فإذا كسب العملاء الأموال سيكسب الوسيط أيضًا، وهذا يؤدي إلى بقاء المتداول متعاملًا مع الوسيط لفترة أطول.
الوصول المباشر للسوق DMA
هو مفهوم مشابه للمعالجة المباشرة ولكن يكمن الاختلاف الرئيسي في أنه يمكن لوسطاء STP ملء الطلبات مباشرة وتحوطها مع مزودي السيولة، أما الوصول المباشر للسوق فهو يعني أن الطلبات يتم إرسالها مباشرة إلى السوق، ويتم تنفيذها بناءً على الأسعار التي يتلقاها مزود السيولة.
وسطاء شبكة الاتصالات الإلكترونية (ECN)
يستخدم هذا النوع من الوسطاء شبكة اتصالات إلكترونية لمطابقة أوامر البيع والشراء تلقائيًا.
سرعة التنفيذ والانزلاق السعري
تعتبر سرعة التنفيذ مهمة لمعظم المتداولين لأنها توفر أسعارًا أكثر دقة في سوق الفوركس سريع الحركة، وهي هامة جدًا لأولئك المتداولين الذين يستخدمون استراتيجيات المضاربة، أو التداول الآلي (روبوتات التداول) الذين يعالجون العديد من المعاملات في وقتٍ قصيرٍ، وفي مثل هذه السيناريوهات يمكن أن تكلّف الصفقات المتأخرة حتى لو كانت بالميلي ثانية المتداولين المال.
أما الانزلاق السعري فهو يحدث عندما يُنفَّذ أمر تداول بسعر مختلف عن السعر الأصلي المعروض، على سبيل المثال إذا وضع المتداول أمر إيقاف خسارة لمركز شراء عند 1.1020 ولكن تم وضعه عند 1.1019 ونتيجة ذلك لقد مروا بانزلاق سلبي بمقدار نقطة واحدة، ويمكن أن يكون الانزلاق السعري إما إيجابيًا، أو سلبيًا، ونتيجة ذلك قد يحصل المتداول على سعر أفضل، أو أقل، لذلك من المهم معرفة أنه لا يمكن للوسطاء القضاء على الانزلاق ويجب أن تكون دائمًا على دراية باحتمالية الانزلاق والاستعداد له.
منصات وأدوات التداول
يقدم العديد من الوسطاء لعملائهم إمكانية الوصول إلى منصة التداول MetaTrader 4 (MT4) ثم يرفقون بها أدوات، وموارد تداول إضافية، وبعض الأمثلة على ذلك تشمل:
-
تطبيق تداول للنسخ يسمح للمتداولين بنسخ متداولين آخرين بناءً على أدائهم.
-
أدوات التحليل الفني الآلي مثل AutoChartist.
-
أدوات للمساعدة في تحليل السوق والرؤى والمشاعر، مثل PsyQuation التي تعمل على الهاتف المحمول والأجهزة الحاسوبية.
اللائحة التنظيمية
التداول مع وسيط مرخص ومنظم أمر مهم فهو يؤكد للمتداول أن هناك معايير معينة وفي حال حدث خطأ ما ولم يتمكن الوسيط من حل المشكلة بمفرده فتبقى هناك إمكانية الرجوع إلى جهة تنظيمية لمعالجة المشكلة بعدل، فإذا كان الوسيط يعمل في هيئات قضائية متعددة فابحث عن ترخيصه من الهيئات المالية مثل هيئة السلوك المالية في المملكة المتحدة (FCA)، وهيئة الأوراق المالية والاستثمارات الاسترالية (ASIC)، وهيئة الأوراق المالية في نيوزيلندا (FMA)، أو ما إلى ذلك.
خدمة دعم العملاء
من المهم عند التفكير في اختيار شركة وساطة تداول فوركس مناسبة البحث عن واحدة تقدم خدمة دعم عملاء احترافية تستطيع حل أي مشكلة قد تتعرض بسرعة وبطريقة عادلة، مع إمكانية التحدث بلغتك، وتوفير الشركة لوسائل تواصل متعددة مثل الهاتف، والبريد الإلكتروني، والدردشة المباشرة.
الرافعة المالية والهامش
تختلف الرافعة المالية من وسيط إلى آخر، ولا بد أن تطلع عليها في الوسيط الذي تفكر بالتعامل معه، ويجب أن يكون مقدار الرافعة مرنًا يتناسب مع استراتيجيتك في التداول، ولكن من المهم دائمًا أن تتذكر أنه كلما زادت الرفعة المالية كلما ارتفعت نسبة تعرضك للمخاطر.
خيارات إدارة المخاطر
يوفر معظم وسطاء الفوركس وصولًا مجانيًا إلى حساب تجريبي يساعد المتداولين على فتح صفقات في بيئة تداول متماثلة باستثمار أموال افتراضية، وعندما تنتهي صلاحية الحسابات التجريبية (غالبًا شهر) يتم دعوة المتداولين إلى فتح حساب حقيقي مع توفير الوسيط للمتداول خيار الاستمرار في استخدام الحساب التجريبي إلى مالا نهاية.
وبالحديث عن المخاطر تعد الحساب التجريبية مفيدة لاختبار منتجات الوسيط، وأسعاره، وخدماته في أي وقت، ويمكن أن يكون ذلك مفيدًا لاختبار استراتيجيات جديدة دون المخاطرة بأي أموال حقيقية.
بالإضافة إلى ذلك يجب التحقق مما إذا كان الوسيط يدعم جميع أنواع الأوامر التي تساعد المتداولين على إدارة المخاطر، مثل أوامر إيقاف الخسارة التي تساعد على تقليل المخاطر المحتملة على التداولات.
الموارد التعليمية
تساعد شركات الوساطة عملائها المبتدئين بتداول الفوركس على بناء مهاراتهم في سوق العملات الأجنبية عبر توفير الموارد التعليمية، والأدوات المساعدة لذلك.
وقد تختلف وسائل التعليم من شركة وساطة إلى أخرى فقد تجد فيها مدونات تعليمية بسيطة، أو كتب إلكترونية، أو دورات، أو أكاديميات، أو معلمين متخصصين، أو ندوات أون لاين، أو ما إلى ذلك من الوسائل التعليمية، لهذا اختر شركة الوساطة التي تجد أن مواردها التعليمية مناسبة لك.
خيارات الإيداع والسحب
من الجيد أن تقدم شركات الوساطة خيارات متعددة لإيداع الأموال، وسحبها، وعادة ما تكون بطاقات الائتمان هي الطريقة الأكثر شيوعًا وفعالية وأمانًا لإيداع الأموال، وسحبها، ولكن بعض الوسطاء يقدمون خيارات سحب وإيداع محلية في أسواق معينة، ولحسن الحظ خيارات السحب والإيداع تزايدت على مدار السنوات القليلة الماضية إذ يمكنك الآن أيضًا استخدام العملات المشفرة للإيداع والسحب في سوق الفوركس.
أنواع الحسابات
توفر معظم شركات الوساطة في الفوركس أنواع حسابات متعددة تناسب المتداولين واستراتيجياتهم المختلفة.
ففي كل شركة وساطة تجد حساب قياسي يتضمن جميع المميزات الضرورية للمتداولين وهو حساب مصمم لجعل عملية التداول أبسط ما يكون.
وهناك خيارات حسابات أخرى تستهدف المتداولين المحترفين، وقد تتضمن تلك الحسابات مميزات إضافية، وأنماط تسعير مختلفة، وبالإضافة لذلك ستجد حسابات كبار المتداولين ذوي الأحجام الكبيرة، أو أصحاب الثروات العالية، ولا يمكن إغفال الحسابات الخاصة بالمتداولين المسلمين التي لا تتضمن التعامل بالفائدة.
سمعة شركة الوساطة
الطريقة الوحيدة لمعرفة إذا كان الوسيط الذي تريد التعامل معه ذو سمعة حسنة هي إجراء بحث عبر محركات البحث للتحقق من المراجعات، والمناقشات في منتديات التداول، فهذا يمكن أن يساعدك على معرفة ما إذا كان الوسيط المختار موثوقًا به ويستحق تعاملك معه.