يعتقد الكثيرون أن تداول الاسهم والاستثمار بها يتطلب مئات الآلاف من الدولارات لكسب الأموال، لكن هذا ليس صحيحًا، ففي عصرنا الحالي يمكن لأي شخص أن يبدأ التجارة في سوق الأسهم بمبلغ بسيط حتى إذا لم يكن لديه الكثير من المال فهناك بعض الطرق التي يمكنك من خلالها البدء في تجارة الأسهم ومعرفة كيفية تداولها بمبلغ بسيط لجني الأموال، فهنا ستجد إجابة عن سؤال كيف ادخل الاسهم بمبلغ بسيط؟ للبدء برحلتك الاستثمارية بأقل مبلغ ممكن.
ما هي الأسهم وكيف يمكن الاستثمار بها؟
تداول الأسهم هو عملية شراء، وبيع أسهم في شركة مساهمة عامة، وتعتبر واحدة من أهم أشكال الاستثمار والتي تتيح للمستثمرين فرصة الاستثمار في الأسواق المالية، وتحقيق العوائد المالية.
ويمكن اعتبار أسهم الشركة بأنها حصص من رأس المال الخاص بالشركة، وتمثل ملكية جزء من أسهم الشركة لمن يمتلكها، فعندما تشتري أسهمًا في شركة ما، فأنت تصبح مساهمًا في هذه الشركة، وتمتلك جزءًا منها.
يمكن الاستثمار في الاسهم عبر شراء الأسهم من الأسواق المالية ويتم ذلك عبر الوسطاء الماليين المرخصين، ولكي تشتري الأسهم يجب عليك فتح حساب تداول لدى وسيط مالي مرخص.
تُصنّف الأسهم إلى نوعين رئيسيين هما:
- الأسهم العادية، هي التي تمنح حقوق التصويت في اجتماعات الشركة، وحقوق الحصول على أرباح الشركة بعد توزيعها على المساهمين.
- الأسهم المفضلة، تمنح المساهمين حقوق الحصول على الأرباح، لكن دون امتلاكهم لحق التصويت في اجتماعات الشركة.
قبل الاستثمار في الأسهم بمبلغ بسيط يتعين عليك دراسة أداء الشركة، وإجراء التحليل الفني للأسهم، ومراقبة التطورات الاقتصادية، والسياسية العالمية التي قد تُحدث تأثيرًا على الأسواق المالية، كما يجب أيضًا تحديد استراتيجيتك الاستثمارية، وقدرتك على تحمل المخاطر بشكل صحيح.
بشكل عام، يعد الاستثمار في الاسهم فرصة ممتازة لتحقيق العوائد المالية على الاستثمار طويل الأجل ولكن يجب عليك كمستثمر أن تكون حذرًا، وأن تدرس جميع العوامل المؤثرة على الأسواق المالية.
كيف يعمل سوق الأسهم؟
قبل الإجابة عن كيف ادخل الأسهم بمبلغ بسيط يجب التعرف على سوق الأسهم الذي عد وسيلة للمستثمرين و الوسطاء تساعدهم على تبادل الأسهم، ويمكن لأي شخص يريد شراء الأسهم دخول سوق الأسهم والإطلاع على كل ما هو معروض من الذين يمتلكون الأسهم، وفي أسواق الأسهم يتوقع المشترون ارتفاع قيمة الأسهم التي اشتروها لأن هذا ما يشكل أرباحهم.
إن سوق الأسهم يسمح للمستثمرين بالمراهنة على مستقبل الشركة بشكل إجمالي، ويحدد المستثمرين قيمة الشركة بالسعر الذي يرغبون التجارة بها بحيث أن كل ما إرتفع الطلب وقل العرض ارتفع سعر السهم ، ومما يجب معرفته قبل دخول عالم تجارة الاسهم هو أن أسعار الأسهم في سوق الاسهم تتقلب يوميًا وهذا يعتمد على عدد الأسهم المطلوبة، أو المعروضة.
فعندما ترى الشركات أن أسهمها مفضلة لدى المستثمرين فقد تقرر تمويل المزيد من الأعمال عن طريق بيع الأسهم، وجمع الأموال النقدية، قد تُجري الشركات في سبيل ذلك طرحًا عامًا أوليًا أو إكتتاب عام، ثم يمكن للمستثمرين بيع أسهمهم لاحقًا، في سوق الأسهم أو يمكنهم شراء المزيد في أي وقت يتم فيه فتح باب تداول الأسهم علنًا.
يتم تسهيل تداول الأسهم بمبلغ بسيط من خلال البورصات مثل NYSE التي تعد أحد أقدم البورصات الأمريكية الواقعة في مدينة نيويورك، وبورصة ناسداك وهي سوق إلكتروني عالمي لشراء وتداول الأوراق المالية، ويتم تنظيم ومراقبة هذه البورصات من قبل هيئات حكومية مثل هيئة الأوراق المالية والبورصات في الولايات المتحدة الأمريكية، أو من قبل الهيئات الرقابة العالمية والعربية على حدٍ سواء.
أنواع تداول الأسهم
هناك أنواع مختلفة من تداول الأسهم تختلف في الاستراتيجيات المستخدمة من قبل المتداولين وهي تتمثل فيما يلي:
التداول اليومي
هو أحد أنواع التداول الذي يشتري فيها المتداول الأسهم ويبيعها في نفس اليوم، ويتطلب هذا النوع من التداول عبر الإنترنت الكثير من الوقت مع المعرفة الجيدة، والخبرة المتقدمة في سوق الاسهم ويكسب فيه المتداولون أو يخسرون حسب تقلبات السوق، ويخرجون من سوق الاسهم في نهاية اليوم إما في ربح، أو خسارة.
تداول الصفقات
يعرف بأنه الاستثمار طويل الأمد حيث يمنح المتداولون وقتًا أطول للتداول و يمكنهم الاحتفاظ بأسهمهم لفترات أطول مثل الأسابيع، أو الأشهر متجاهلين التقلبات قصيرة الأجل.
التداول المتأرجح (تداول سوينغ)
التداول المتأرجح هو شكل من أشكال التداول عبر الإنترنت المضارب الذي يعطي الفرصة المناسبة للاستفادة من تقلبات الأسعار، وفيه يحتفظ المتداولون بالأسهم لمدة يوم أو أكثر بناءً على التحليل الأساسي والفني، ولكن لا يتركونها لفترات طويلة.
المضاربة
تركز استراتيجية المضاربة على جني أرباح صغيرة من التقلبات البسيطة بالأسعار، على سبيل المثال قد يكملون من 10 إلى 100 صفقة في اليوم، ويعتمد نجاح استراتيجية المضاربة بشكل كبير على الاختيار المناسب لنقاط الدخول، والخروج، حيث يمكن للمضارب أن يشتري عندما يبدأ الارتفاع في سوق الأسهم ويبيع على الفور ليحقق ربحًا صغيرًا.
كيف تتعلم تداول الأسهم؟
مما يجب أن تعرفه أن تداول الأسهم الناجح يحتاج إلى وقت والتزام، فإذا كنت بدأت للتو في تداول الأسهم من الأفضل تجنب التداول اليومي، والتفكير في استراتيجية الاستثمار طويل الأجل كما يجب أن تعلم بأن التداول يتطلب الكثير من الوقت لمتابعة الأسواق، واكتشاف الفرص.
كيف ادخل الاسهم بمبلغ بسيط؟
الآن بعد أن أصبحت على دراية بما تعنيه تجارة الاسهم حان الوقت الإجابة عن كيف ادخل الاسهم بمبلغ بسيط؟ انطلاقًا من مبلغ بسيط وهي عبارة عن خطوات بسيطة تبدأ فيما يلي:
افتح حساب تداول
ستحتاج إلى شركات الوساطة لإجراء التداولات، لذا يتوجب عليك البحث عن الوسيط الذي تثق به، فهناك العديد من الوسطاء الذين تستطيع الاختيار من بينهم، لكن ضع في عين الاعتبار عندما تختار وسيط أن يوفر لك الأدوات والميزات، خدمة عملاء مهنية تساعدك على التداول بشكل أفضل، ومن الأشياء التي يجب مراعاتها هي نسب الرسوم في شركات الوساطة التي تريد التعامل مع إحداها ، وإمكانية الوصول بسهولة لموقع الوسيط عبر الإنترنت، وأدوات تحليل المخزون، والوسائل التعليمية، وبالإضافة إلى ذلك يحتاج المتداولون المبتدئون الذين يبحثون عن تداول بمبلغ بسيط إلى وسيط يقدم عروض جيدة.
حساب اسلامي
.png){kind=small}
حدد ميزانيتك
لتعرف الإجابة عن كيف ادخل الاسهم بمبلغ بسيط ضع ميزانية تداول لنفسك والتزم بها، واعلم أن تداول الاسهم لايتطلب رأس مال كبير جدًا، لكن من المفضل أن تخصص نسبة من ميزانيتك الاستثمارية في تداول الأسهم، ومن الأشياء السارة أنه يمكنك البدء بتداول الأسهم بأي مبلغ كان عند إحدى شركات الوساطة ولكن احرص على ألا تقترب من الأموال التي قد تحتاجها على المدى القصير، مثل الأموال المدخرة لحالات الطوارئ، أو مدفوعات الرهن العقاري مثلًا.
تدّرب على محاكي سوق الأوراق المالية
بعد أن تتعلم أساسيات كيفية تداول الأسهم وقبل الانطلاق في التداول فعليًا يجب أن تبدأ بحساب تجريبي لكي تتأقلم و تجرب دون وضع أموال حقيقية أولا ويمكن إجراء ذلك عبر سوق تداول افتراضي تجريبي يتيح لك اختبار مهاراتك في التداول ضمن بيئة محاكية للحقيقة باستخدام أموال افتراضية، حيث توفر أغلب منصات التداول محاكي سوق الاسهم ومن البرامج ذات السمعة الطيبة عبر الإنترنت نذكر لك PaperMoney من TD Ameritrade، وبورصة MarketWatch الافتراضية.
وضع خطة لتداول الأسهم
بمجرد تمويل حساب الوساطة الخاص بك في إحدى منصات التداول فأنت أصبحت على استعداد لبدء تداولك الأول، وهنا حان الوقت لوضع خطة تساعدك في الحفاظ على الانضباط كمتداول، ويجب أن تُحدد خطتك جيدا، عادةً نقاط الدخول (الشراء) والخروج (البيع) وهذا يعتمد على مستوى مهاراتك، وأهدافك العامة، ومستوى المخاطرة، وبالإضافة إلى ذلك يجب أن تضع في اعتبارك الوقت والجهد اللذين تحتاجهما لإعطاء كل سهم الاهتمام الذي يستحقه.
المبلغ اللازم للبدء في تداول الأسهم للمبتدئين
لا يوجد حد أدنى للبدء في تداول الأسهم ولكن يؤكد الخبراء دائمًا على أن الحد الأدنى في تجارة الأسهم هو من 200 دولار وحتى 1000 دولار كي تتمكن من الدخول إلى سوق تجارة الأسهم بشكل صحيح، ومما يجب معرفته أن معظم شركات التداول المرخصة لا تمتلك حد أدنى من المال عند فتح حساب ومن الممكن أن تفتح حساب حتى إذا كنت لا تمتلك سوى دولار واحد فقط، ولكن كونك مستثمر يجب أن يكون لديك مبلغ جيد من المال كي تتمكن من القيام ببعض الأعمال التي تتمثل فيما يلي:
-
الحصول على حصة واحدة من الأسهم.
-
تنوع المحفظة الخاصة بشكل صحيح لتنويع الاستثمارات وتقليل المخاطرة.
-
كي تتمكن من حماية أرباحك من رسوم التداول.
تداول الاسهم بمبلغ بسيط عبر الرافعة المالية
يمكن استخدام الرافعة المالية لتداول الأسهم بمبلغ بسيط، ولكن يجب الحذر والتحلي بالحكمة والحذر عند استخدامها. يتم استخدام الرافعة المالية لزيادة حجم التداول وتحقيق أرباح أكبر من الأموال المستثمرة.
عند استخدام الرافعة المالية، يتم اقتراض المال من الوسيط المالي لزيادة حجم التداول، ويتم دفع فائدة على هذا القرض.(هذا محرم في الشريعة الإسلامية) ومن الممكن أن تصبح الخسائر أكبر من المبلغ المستثمر بسبب استخدام الرافعة المالية، إذا كانت الصفقة لم تنجح.
يجب أن يعرف المستثمر المبتدئ الحد الأقصى للرافعة المالية التي يجب استخدامها والتي يمكنه تحملها، ويجب عليه التدرب على استخدام الرافعة المالية بشكل صحيح وفهم المخاطر المترتبة عليها.
المستثمر المبتدئ يجب أن يتذكر أن استخدام الرافعة المالية يمكن أن يؤدي إلى حدوث خسائر كبيرة، لذلك يجب استخدامها بحذر وبعناية، ويجب الاعتماد على التحليل الفني والأساسي للأسهم وعدم الاعتماد على الرافعة المالية فقط.
استراتيجيات الاستثمار في الاسهم
إن الاستثمار في الأسهم يعد عملية مثيرة وجذابة وذلك لأنه يحقق عوائد كبيرة على المدى الطويل في حال طبّقت الاستراتيجية المناسبة فهناك عدد من الاستراتيجيات التي ستحتاج إحدى عندما تفكر في كيف ادخل الاسهم بمبلغ بسيط؟
الاستثمار طويل الأمد
هذه الاستراتيجية تهدف إلى الاستثمار في الأسهم خلال فترة زمنية طويلة، ويتم التركيز في الاستثمار طويل الأجل على الأسهم التي تعمل في قطاعات مستقبلية واعدة، وبما أن الأسواق المالية تتحرك بشكل طبيعي في الاتجاه الصعودي على المدى الطويل فإن الاستثمار في الشركات الكبيرة، والناجحة في السوق المالي يمكن أن يحقق عوائد كبيرة حتى لو فكرت البدء بمبلغ بسيط لا يتعدى بضع دولارات.
استراتيجية التداول اليومي
في هذه الاستراتيجية يشتري المستثمر ويبيع الأسهم في نفس يوم خلال فترة زمنية قصيرة على أمل الاستفادة من تقلبات الأسعار اليومية في أسعار الأسهم، ولكن تتطلب هذه الاستراتيجية مستوى عالٍ من الخبرة، مع إجراء التحليل الفني للأسهم.
استراتيجية الاستثمار في الأسهم الرخيصة
تعتمد هذه الاستراتيجية على شراء الأسهم التي تُباع بأسعار منخفضة مقارنةًا بقيمتها السوقية الحقيقية، إذ يشتريها المستثمرون ثم يبيعونها عندما يرتفع سعرها ليحققوا عوائد كبيرة.
استراتيجية الاستثمار في الأسهم الناشئة
في هذه الاستراتيجية يستثمر المستثمرون في الأسهم التي تعمل في قطاعات مبتكرة، وجديدة، والتي يتوقع نموها في المستقبل، وعلى الرغم من أن هذه الأسهم تحمل مخاطر أكبر من أسهم الشركات الكبيرة، والناجحة، إلا أنها يمكن أن تحقق عوائد كبيرة على المدى الطويل.
عوامل يجب النظر إليها عند اختيار الأسهم
هناك عدة عوامل يجب وضعها في عين الاعتبار عند اختيار الأسهم وهي تتمثل فيما يلي:
-
أداء الشركة، يجب النظر إلى أداء الشركة على المدى الطويل بما في ذلك الإيرادات، والأرباح، والنمو السنوي، كما يجب مراقبة أداء الشركة في السوق المالية، وتحليل تقارير الأرباح، والخسائر الفصلية للشركة.
-
يجب النظر أيضًا إلى القطاع الاقتصادي الذي تعمل فيه الشركة، ومدى نمو هذا القطاع، واستقراره، فإذا كان القطاع في نمو، فإن الشركات العاملة في هذا القطاع من المرجح أن تحقق نموًا جيد.
-
يجب مراقبة جودة إدارة الشركة، وخبرة الإدارة الحالية، والسابقة، مع النظر إلى تاريخ الشركة ومدى استقرار الإدارة.
-
المنافسة من الأمور الواجب النظر إليها عند اختيار الأسهم فيجب التحقق من مدى قدرة الشركة على المنافسة، وتحقيق المزيد من التقدم.
-
يجب النظر إلى القيمة السوقية للشركة، وتقييمها بما يتناسب مع القيمة الحقيقية للشركة.
-
مراقبة العوامل الاقتصادية، والسياسية، والاجتماعية التي قد تؤثر على أداء الأسهم في السوق المالية.
-
يجب إجراء التحليل الفني لتحديد أفضل وقت لشراء، أو بيع الأسهم، وهذا يعتمد على الرسوم البيانية، والمؤشرات التي تشير اتجاه الأسعار.
وبشكل عام، يتطلب اختيار الأسهم الناجحة تحليل شامل لكافة العوامل السابقة والعوامل الأخرى ذات الصلة، ويجب أن يكون لديك خطة استثمارية محكمة لتحقيق العوائد على المدى الطويل.
خطوات تقليل المخاطر عند التداول في الأسهم
قد يلجأ البعض إلى التداول في الأسهم الرخيصة في حال الحاجة للدخول إلى ذلك السوق بأقل الأموال الممكنة، وفي تلك الحالة يجب على المستثمر أن يضع في عين الاعتبار مجموعة من المعايير التي يتم من خلالها تقليل مخاطر التداول والتي تتمثل فيما يلي:
القرارات السليمة
بالطبع يوجد الكثير من المخاطر التي من الوارد أن يتعرض لها المستثمر عند التداول في الأسهم الرخيصة، وفي تلك الحالة لابد من اتخاذ القرارات السليمة والصحيحة التي تجنبك التعرض إلى تلك المخاطر عند التداول.
البحث عن الأسهم الرخيصة المدرجة في البورصة
يوجد اليوم الكثير من الأسهم الرخيصة المدرجة في أشهر البورصات العالمية مثل بورصة نيويورك وغيرهم، والشركات المدرجة في تلك البورصات حتى وإن كانت رخيصة سوف تتبع جميع اللوائح التنظيمية الخاصة بتلك البورصات وتعمل بشكل جدي تجاه المستقبل لمنافسة الشركات الأخرى المدرجة بها.
شراء الأسهم بجزء بسيط من محفظتك
يؤكد خبراء شركات التداول المرخصة على أنه من الضروري أن يتم شراء تلك النوعية من الأسهم بجزء بسيط جداً من محفظتك الاستثمارية، على أن تقوم بالاستثمار بالجزء الآخر في الأشياء الأكثر استقراراً منها السندات وغيرها لتعويض الخسائر حال التعرض إليها.
تنويع الاستثمار
يفضل أن يتم التنويع في شراء تلك الأسهم حتى لا تتعرض إلى الخسارة الكبيرة في حال اشتريت 10 أسهم من شركة واحدة فقط على سبيل المثال, لذلك لابد من توزيع الأموال المخصصة للأسهم الصغيرة على أكثر من سهم.
استخدام الحد الأقصى للمخاطرة
لإدارة المخاطر أثناء تداول الاسهم استخدم الحد الأقصى للمخاطر (maximum risk) وهو المبلغ الذي تتحمل فقده في حالة الخسارة الكاملة، إذ يجب تحديد هذا المبلغ مسبقًا، وعدم تجاوز في أي حال من الأحوال.
تحليل الأسهم
قبل شراء أي سهم لابد من أن تحلله لتتأكد من أن السهم يحقق أهداف التداول، إذا يجب تحليل الأسهم بناء على الأداء السابق، وتوقعات النمو، والمستوى الفني.
استخدام الأوامر المحددة
استخدم الأوامر المحددة مثل أمر الشراء والبيع للحد من المخاطر إذ يمكن أن تساعدك تلك الأوامر في تحديد السعر الذي سيُشتري فيه السهم، والسعر الذي سيُباع فيه السهم مسبقًا.
مراقبة السوق
يجب أيضًا مراقبة الأسواق المالية باستمرار، وتحديث الاستراتيجية حسب تغيرات السوق، ويجب أن تكون لديك خطة للتعامل مع التغيرات السريعة في السوق، وتحديث استراتيجية لتقليل المخاطر.
الحفاظ على الهدوء
لا ينبغي عليك الاستسلام لرغبتك في الاستمرار في التداول عندما تحقق الأرباح، بل يجب أن تحافظ على هدوئك، وعدم المخاطرة بفقدان الأرباح المحققة.
نصائح لتحقيق الأرباح عند تداول الأسهم بمبلغ بسيط
يمكن للأشخاص الذين يمتلكون مبالغ صغيرة البدء في التداول في الأسهم، وتحقيق النجاح يتطلب تخطيطًا جيدًا وتنفيذًا صارمًا للخطة التي تم إعدادها:
-
حدد الأهداف الواقعية اعتماداً على المبلغ المتاح. يجب تحديد الأهداف بشكل واضح وعدم الاستمرار في التداول دون خطة.
-
استثمر في الأسهم المستقرة ذات الأداء الجيد والمنافع المالية المضمونة، بدلاً من الأسهم الجديدة أو الأسهم ذات المخاطر العالية.
-
استخدام التحليل الفني لتحديد أفضل الفرص للشراء والبيع. يجب النظر في الأنماط الفنية للأسهم ومستويات الدعم والمقاومة.
-
يجب الحفاظ على توازن مناسب بين الربح المحتمل وخطر الخسارة، ويجب تحديد الحد الأقصى للمخاطرة ووضع وقف الخسارة لحماية المستثمر من الخسارة المفاجئة.
-
يجب الاستثمار في الشركات ذات العائد الجيد والأرباح المستمرة، والتي تدفع أرباحًا نقدية بانتظام.
-
يجب التداول بشكل دوري، والاستثمار في الأسهم على المدى الطويل، بدلاً من التداول بشكل عشوائي أو تحويل الأموال بين الأسهم بشكل متكرر.
-
يجب تعلم المزيد عن التداول في الأسهم وتوسيع المعرفة الاستثمارية، حيث يمكن الاستفادة من الكتب والموارد المتاحة على الإنترنت والندوات والمحاضرات.
بشكل عام، يمكن تحقيق النجاح في تداول الأسهم بمبلغ بسيط عندما يتم إعداد خطة جيدة وتنفيذها بشكل صارم، وعندما يتم الاستثمار في الأسهم المستقرة والشركات ذات العائد الجيد والأرباح المستمرة. كما يجب تعلم المزيد من المعرفة والتعلم بشأن التداول والاستثمار في الأسهم، والاستفادة من الخبرات والموارد المتاحة لتحقيق النجاح في هذا المجال. كما يجب الحفاظ على التوازن المناسب بين الربح والخسارة وتحديد الحد الأقصى للمخاطرة ووضع وقف الخسارة لتحقيق النجاح في تداول الأسهم عبر البدء بمبلغ بسيط.
أخطاء شائعة يرتكبها المبتدئون في تداول الأسهم
-
عدم وضع خطة تداول وتنفيذها بشكل صارم.
-
الاستثمار في الأسهم ذات المخاطر العالية والتجارة على المدى القصير.
-
الاعتماد على توصيات التداول بدون إجراء التحليل الخاص بهم.
-
عدم وضع وقف الخسارة وتحديد الحد الأقصى للمخاطرة.
-
التداول بشكل عشوائي وتحويل الأموال بين الأسهم بشكل متكرر.
-
الخوض في التداول بدون معرفة كافية عن الأسواق والأسهم.
-
الاستثمار بطريقة عاطفية بدلاً من الاستثمار بطريقة مستنيرة ومنطقية.
-
الاستثمار بكميات كبيرة في الأسهم دون التحقق من القدرة على تحمل الخسارة المحتملة.
-
عدم تنويع الاستثمار والاعتماد على الأسهم الواحدة فقط.
-
عدم تحديث المعرفة والمهارات المتعلقة بالتداول والاستثمار في الأسهم.
-
عدم التعامل مع شركات الوساطة الموثوقة.
اقرأ ايضا:
أفضل شركة تداول اسلامية لعام 2023
قائمة الشركات الوسيطة المرخصة لعام 2023