فتح حساب تداول للمبتدئين | دليل شامل

 إذا كنت مبتدئًا في التداول، فأنت بالتأكيد تفكر في طريقة فتح حساب تداول التي تعد الخطوة الأولى في عالم التداول، وهي خطوة مهمة يجب اتخاذها بعناية، لذلك قبل أن تفتح حساب تداول، من المهم أن تفهم أساسيات التداول، وأن تعرف ما هي الأسواق المالية؟ وما هي الأدوات المالية التي يمكن تداولها؟ وما هي أنواع الحسابات المتاحة؟

ما هو التداول؟

التداول هو عملية شراء، وبيع الأصول المالية مثل الأسهم، والعملات، والسلع، والمشتقات في الأسواق المالية بهدف تحقيق الربح.

وبعبارات أكثر بساطة يمكنك تصور الأمر على أنه عملية شراء وبيع أي سلعة في السوق مثل شراء سيارة، أو بيع منزل، والفرق هو أن الأصول المالية التي يتم تداولها في الأسواق المالية هي أكثر تعقيدًا، وأسعارها تتغير باستمرار.

على سبيل المثال، إذا كنت تعتقد أن سعر الأسهم في شركة معينة سيرتفع في المستقبل فيمكنك شراء تلك الأسهم، إذا ارتفع سعر السهم بالفعل ستتمكن من تحقيق ربح، أما إذا انخفض سعره فستخسر المال.

يمكن أن يكون التداول نشاطًا مربحًا، ولكن أيضًا نشاطًا خطيرًا في ذات الوقت، لهذا من المهم فهم المخاطر المرتبطة بالتداول قبل فتح حساب تداول والانطلاق في ذلك الطريق.

أنواع التداول

يمكن تقسيم التداول إلى عدة أنواع بناءً على عدة عوامل منها:

أنواع التداول حسب المدة الزمنية

يمكن تقسيم التداول إلى ثلاثة أنواع رئيسية بناءً على المدة الزمنية التي يتم فيها التداول وهي:

• التداول اليومي، وهو تداول الأصول المالية على مدار يوم واحد فقط، أو على فترات قصيرة لا تتجاوز عدة أيام.

• التداول المتأرجح، وهو تداول الأصول المالية على مدار عدة أيام، أو أسابيع.

• التداول طويل الأجل، يُعرف بأنه تداول الأصول المالية على مدار عدة أشهر، أو سنوات.

أنواع التداول حسب الاستراتيجية المتبعة

يمكن أيضًا تقسم التداول إلى عدة أنواع بناءً على استراتيجية التداول التي يستخدمها المتداولون وهي:

• التحليل الفني، هو استخدام البيانات التاريخية لأسعار الأصول لتوقع الاتجاهات المستقبلية.

• التحليل الأساسي، وهو تحليل العوامل الاقتصادية، والمالية التي تؤثر على أسعار الأصول.

أنواع التداول حسب نوع الأصول

الأصول هي ممتلكات ذات قيمة اقتصادية، يمكن أن تكون قابلة للتحويل إلى نقد، أو استخدامها في الإنتاج، أو تقديم الخدمات، ويمكن تقسيم التداول إلى عدة أنواع بناءً على نوع الأصول المتداولة والتي تتمثل فيما يلي:

تداول الأسهم

هو أحد أنواع التداول التي يتم فيها شراء وبيع أسهم الشركات المدرجة في البورصات، حيث يمكن للمتداولين شراء الأسهم بهدف تحقيق الربح من خلال ارتفاع أسعارها، أو يمكنهم بيع الأسهم بهدف تحقيق الربح من خلال انخفاض أسعارها.

تداول العملات الأجنبية (الفوركس)

هو نوع من التداول يتم فيه شراء وبيع العملات بين مختلف الدول، ومن خلاله يمكن للمتداولين شراء العملات بهدف تحقيق الربح من خلال ارتفاع قيمتها، أو يمكنهم بيع العملات بهدف تحقيق الربح من خلال انخفاض قيمتها.

تداول السلع

هو نوع من التداول يتم فيه شراء وبيع السلع الأساسية، مثل الذهب والفضة والنفط.، ويستطيع للمتداولين شراء السلع بهدف تحقيق الربح من خلال ارتفاع أسعارها، أو يمكنهم بيع السلع بهدف تحقيق الربح من خلال انخفاض أسعارها.

تداول المشتقات

في هذا النوع من التداول يتم فيه شراء وبيع العقود المستقبلية والعقود الآجلة والخيارات، تسمح المشتقات للمتداولين بعقد مواقف في الأصول دون الحاجة إلى امتلاكها فعليًا.

بالطبع، هناك العديد من أنواع التداول المختلفة، ولكل منها مزاياها، وعيوبها، لذلك من المهم اختيار نوع التداول المناسب لأهدافك، ومهاراتك، وتحملك للمخاطر قبل البدء في فتح حساب تداول لدى شركة وساطة موثوقة.

أهمية فتح حساب تداول

الخطوة الأولى لبدء رحتلك في التداول في الأسواق المالية تتمثل في فتح حساب تداول الذي يوفر لك إمكانية الوصول إلى الأسواق المالية، ثم شراء وبيع الأصول المالية مثل الأسهم، والعملات، والسلع، والمشتقات، عبر حساب التداول الخاص بك.

كما يسمح لك حساب التداول لدى شركة وساطة موثوقة مجموعة متنوعة من الميزات التي تساعدك على إدارة المخاطر مثل أوامر وقف الخسارة، وأوامر وقف الشراء.

خطوات فتح حساب تداول

فتح حساب تداول هو عملية بسيطة نسبيًا، ولكنها تتطلب بعض الخطوات المهمة، في هذه الفقرة، سنناقش خطوات فتح الحساب بالتفصيل.

اختيار شركة الوساطة المالية

تعرف شركات الوساطة المالية بأنها شركات توفر خدمات التداول للمستثمرين، فهي تساعدهم في الوصول إلى الأسواق المالية لشراء وبيع الأصول المالية.

هناك العديد من شركات الوساطة المالية المتاحة، لذلك من المهم إجراء البحث اللازم لاختيار الشركة المناسبة لاحتياجاتك، وفيما يلي بعض العوامل التي يجب مراعاتها عند الاختيار:

التنظيم

يجب أن تكون شركات الوساطة المالية مرخصة ومنظمة من قبل هيئة تنظيمية مالية، فهذا سيساعدك على حماية أموال في حالة حدوث أي مشاكل.

المصداقية

يجب أن تكون الشركة موثوقة ولديها تاريخ جيد في تقديم خدمات التداول، ويمكنك التحقق من ذلك من خلال قراءة المراجعات عبر الإنترنت.

مجموعة المنتجات المقدمة

يجب أن توفر شركة الوساطة المالية مجموعة متنوعة من المنتجات المالية الملبية لاحتياجاتك، فإذا كنت ترغب في تداول الأسهم فتأكد من أن الشركة توفر تداول الأسهم، وكذلك الأمر إذا ترغب في تداول العملات الأجنبية (الفوركس) أو أي أصل مالي آخر.

الرسوم

تختلف رسوم التداول من شركة إلى أخرى، لهذا من المهم مقارنة رسوم الشركات قبل اتخاذ القرار النهائي.

الأدوات التعلمية

توفر معظم شركات الوساطة المالية أدوات تعليمية للمتداولين المبتدئين، فإذا كنت مبتدءًا في التداول، فتأكد من اختيار شركة توفر أدوات تعليمية جيدة.

تقديم المستندات المطلوبة

تختلف المستندات المطلوبة لفتح حساب تداول من شركة وساطة مالية إلى أخرى، ولكن بشكل عام تتطلب معظم شركات الوساطة المالية المستندات التالية:

1. نسخة من جواز السفر، أو بطاقة الهوية (سارية المفعول).

2. نسخة من كشف حساب بنكي حديث.

3. نموذج فتح حساب تداول.

4. هناك بعض الشركات قد تطلب بعض المستندات الإضافية مثل شهادة الميلاد، و شهادة الزواج، أو شهادة الطلاق.

5. وقد تطلب شركات أخرى إجراء مكالمة هاتفية، أو مقابلة شخصية لتأكيد هويتك.

يمكنك تقديم هذه المستندات لفتح حساب تداول عبر الإنترنت أو عن طريق البريد، فإذا كنت تقدم المستندات عبر الإنترنت فسيطلب منك الموقع الإلكتروني لشركة الوساطة المالية تحميل المستندات المطلوبة للموقع، أما إذا كنت تقدم المستندات عبر البريد الإلكتروني ستطلب منك الشركة إرسال المستندات البريد إلى عنوانها.

إيداع الأموال

تختلف طرق إيداع الأموال في حساب التداول من شركة وساطة مالية إلى أخرى، ولكن بشكل عام تتوفر الطرق التالية:

1. التحويل المصرفي، هذا هو الخيار الأكثر شهرة لإيداع الأموال في حساب التداول، إذ يستغرق التحويل المصرفي عادة من 2 إلى 5 أيام عمل ريثما يُتحقق منه.

2. استخدام بطاقات الائتمان، أو الخصم لإيداع الأموال في حسابك، وقد يستغرق إيداع الأموال باستخدام هذه الطريقة من 1 إلى 3 أيام عمل.

3. استخدام المحافظ الإلكتروني مثل باي بال، أو سكريل لإيداع الأموال في الحساب، وهي الطريقة الأسرع للإيداع حيث تودع الأموال خلال مدة أقصاها 24 ساعة.

ومما يجب معرفته أن خطوات إيداع الأموال في حساب التداول بسيطة نسبيًا فهي تتمثل فيما يلي:

• اتصل بشركة الوساطة المالية التي ترغب في إيداع الأموال معها.

• احصل على رقم الحساب المصرفي، أو رقم البطاقة المصرفية، أو عنوان المحفظة الإلكترونية لشركة الوساطة المالية.

• أرسل الأموال إلى رقم الحساب المصرفي، أو رقم البطاقة المصرفية، أو عنوان المحفظة الإلكترونية للشركة.

• انتظر حتى يتم التحقق من الأموال.

وهناك بعض النصائح التي يجب عليك وضعها في عين الاعتبار عند إيداع الأموال وهي:

• التأكد من أنك تستخدم معلومات الاتصال الصحية لشركة الوساطة المالية.

• التأكد من إرسال الأموال إلى الحساب المصرفي، أو رقم البطاقة المصرفية، أو عنوان المحفظة الإلكترونية الصحيح للشركة.

• الاحتفاظ بإيصال التحويل كدليل على الإيداع.

في نهاية هذه الخطوة في فتح حساب تداول يجب أن أشير لك بأن بعض شركات الوساطة المالية تفرض رسومًا على إيداع الأموال، أو حدًا أدنى لمبالغ الإيداع.

أنواع حسابات التداول

تختلف أنواع حسابات التداول من شركة وساطة مالية إلى أخرى، ولكن بشكل عام، تتوفر 3 أعوان رئيسية من الحسابات التي يمكنك الاختيار فيما بينها عند التفكير في فتح حساب تداول للانطلاق في تلك الرحلة الشيقة.

حساب التداول الحقيقي

يعرف حساب التداول الحقيقي بأنه الحساب الذي يستخدمه معظم المتداولين، ويتيح لك هذا الحساب تداول الأصول المالية الحقيقة باستخدام أموالك الخاصة، ومن مميزات هذ النوع من الحسابات:

• يساعدك على تحقيق أرباح حقيقية.

• يمكنك استخدام جميع الميزات التي تقدمها شركة الوساطة المالية.

• يمكنك التداول في الأسواق المالية الحقيقية.

حساب التداول التجريبي

هو حساب يوفر لك أموالًا افتراضية للتداول، وبالتالي يمكنك استخدام هذا الحساب لاختبار استراتيجيتك في التداول بدون المخاطرة بأموالك الحقيقية، ونظرًا إلى ذلك فهو يوفر العديد من المميزات للمتداولين الجدد بما في ذلك:

• التداول دون المخاطر بأموالك الحقيقية.

• باستخدامه تستطيع تجربة مجموعة متنوعة من استراتيجيات التداول.

• يمكّنك من تعلم أساسيات التداول دون التعرض لمخاطر.

فإذا كنت مبتدئ في التداول فمن الأفضل البدء بحساب تداول تجريبي فذلك يسمح لك بتعلم أساسيات التداول، وتطوير استراتيجيات التداول الخاصة بك دون أن تخاطر بأموالٍ حقيقية.

حساب التداول الإسلامي

هو إحدى الحسابات التي يبحث عنها كل مسلم فهو حساب يتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية، فلا يفرض حساب التداول الإسلامي فوائد على المبالغ المودعة، أو المحسوبة.

شركات تداول ذات سمعة طيبة

تتمتع كل من شركة EVEST وشركة XTB بسمعة طيبة في مجال التداول، وتقدمان مجموعة متنوعة من المنتجات والخدمات للتداول.

إذا كنت تبحث عن شركة وساطة مالية موثوقة تقدم مجموعة متنوعة من المنتجات والخدمات للتداول، وتعتبر كل من شركة EVEST وشركة XTB خيارًا جيدًا.

نصائح مهمة لتداول آمن وفعّال

1. ابدأ بتعلم أساسيات التداول قبل أن تبدأ في التداول الحقيقي، حيث يمكنك العثور على العديد من الموارد التعليمية عبر الإنترنت أو من خلال شركات الوساطة المالية.

2. تأكد من أن الشركة مرخصة ومنظمة من قبل هيئة تنظيمية مالية.

3. ابدأ بحساب تداول تجريبي الذي سيسمح لك هذا الحساب باختبار استراتيجيات التداول الخاصة بك دون المخاطرة بأموالك الحقيقية.

4. حدد أهدافك الاستثمارية وتحملك للمخاطر قبل أن تبدأ في التداول، فهذا سيساعدك على اتخاذ قرارات تداول مستنيرة.

5. استخدم أدوات إدارة المخاطر مثل أمر وقف الخسارة التي يمكن أن تساعدك في حماية رأس مالك.

6. خذ وقتك في إجراء أبحاثك واتخاذ قرارات التداول بناءً على المنطق، وليس المشاعر.

7. كن صبورًا فلا تتوقع أن تصبح مليونيرًا بين ليلة وضحاها. يحتاج التداول إلى وقت وجهد لتحقيق النجاح.

8. ابحث عن مجتمع تداول فهو يمكن أن يكون مفيدًا لمشاركة الأفكار والتعلم من الآخرين.