في عالم الاستثمار المُزدهر، تنتشر للأسف بعض الظواهر المُظلمة التي تُهدد أحلام المستثمرين وتُعرّض أموالهم للخطر، حيث تأتي شركات التداول النصابة على رأس هذه الظواهر، حيث تُمارس جرائمها الإلكترونية دون رادع، مستغلةً رغبة الناس في تحقيق الثراء السريع.
تُغرّر هذه الشركات الوهمية ضحاياها بوعود مُغرية بعائدات خيالية، وتستخدم أساليب مُبتكرة للنصب والاحتيال، ممّا يُوقع الكثيرين في شراكها ويُسبب لهم خسائر فادحة، ففي هذا المقال، نُسلّط الضوء على هذه الظاهرة الخطيرة، ونكشف أساليب شركات التداول النصابة، ونُقدم نصائح عملية لحماية المستثمرين من الوقوع ضحية لها.
ما هي شركات التداول النصابة؟
شركات التداول الوهمية (النصابة) هي كيانات تقدم خدمات تداول وهمية، أو مضللة بهدف الاستيلاء على أموال المستثمرين، وفي سبيل ذلك تستخدم شركات الوساطة المحتالة مجموعة من الحيل والأساليب لجذب المستثمرين.
فعند قيام أي مستثمر في التعامل مع تلك الشركات النصابة سيتعرض إما إلى خسارة أمواله بالكامل، أو التعرض على أقل تقدير لخسائر كبيرة لن يستطيع تحملها، أو قد يتعرض لرسوم ومصاريف غير متوقعة، أو سيواجه صعوبة في سحب أمواله، لذلك من المهم التعرف بشكل أوسع على تلك الشركات التي قد توقعك ضحية نصب واحتيال لم تكن بالحسبان.
الفرق بين شركات التداول الموثوقة والنصابة
تختلف شركات التداول الموثوقة عن النصابة بالعديد من الجوانب الأساسية التي نذكر منها:
-
شركة التداول الاحتيالية لا تكون شركات تداول مرخصة أو منظمة من قبل هيئة حكومية مرموقة.
-
تقدم الشركات النصابة منتجات وخدمات وهمية، أو غير قابلة للتداول، أو تقدم شروطًا تعجيزية تجمل من المستحيل على المستثمرين تحقيق أي أرباح.
-
تمارس شركات الفوركس النصابة ممارسات مالية غير أخلاقية مثل سرقة أموال العملاء، أو التلاعب بسعر السوق، أو تزوير البيانات المالية.
-
لدى العديد من شركات التداول والاستثمار النصابة خدمة عملاء رديئة أو معدومة، ويصعب على المستثمرين التواصل معها، أو الحصول على ردود على أسئلتهم.
-
تختلف شركات التداول المحتالة عن الموثوقة بأنها ذات سمعة سيئة نظرًا لتقييمات العملاء السلبية والشكاوى المقدمة ضدها.
آثار الوقوع ضحية لشركة تداول نصابة
يمكن أن تكون آثار الوقوع ضحية لشركة تداول نصابة مدمرة على الصعيدين المالي والنفسي، ومن بين الآثار السلبية التي قد تواجهها عندما تكتشف وقوعك في فخ شركة تداول نصابة:
-
فقدان كل أموالك المستثمرة في الشركة النصابة، وهذا يمكن أن يكون صدمة مالية كبيرة بالنسبة لك.
-
الشعور بالإحباط والضغط النفسي بعد اكتشافك أنك ضحية نصب، وهذا يمكن أن يؤثر على صحتك العقلية والعاطفية.
-
فقدان الثقة في قدرتك على اتخاذ القرارات المالية بشكل صحيح، وشعورك بالشك تجاه أي شركة تداول أخرى.
-
قد تتعرض لعواقب قانونية إذا قامت السلطات بملاحقة الشركة النصابة.
-
تأثر مستقبلك المالي بالكامل لأنك قد تفقد الفرص المالية، والاستثمارية الحقيقية بسبب فقدان الأموال نتيجة عملية النصب.
كيف تتعرف على شركة تداول احتيالية؟
مع ازدياد شعبية التداول عبر الإنترنت، ازدادت أيضًا مخاطر التعرض لعمليات الاحتيال، وبالأخص من قبل شركات التداول المحتالة التي سنقدم لك بعض العلامات التي تشير إلى أن شركة قد تكون نصابة تسعى لسرقة أموال المستثمرين:
وعود بعوائد مضمونة أو مرتفعة بشكل لا يصدق
احرص على تجنب أي شركة تداول تقدم وعودًا بعوائد مضمونة، أو مرتفعة بشكل لا يمكن لعقل تصديقه، فهذا مؤشر واضح على الاحتيال، وتذكر أن أي استثمار مهما يكن ينطوي على مخاطر، ولا توجد ضمانات لأرباح مؤكد، واعلم أنك لن تحصل على أرباح بهذه السهولة بل يجب أن تبذل جهدًا لتحصل على ثمار تعبك في أي مجال كان في هذه الحياة وليس التداول فقط.
عدم وجود الترخيص أو التنظيم أو عدم كفايته
تأكد من أن الشركة مرخصة ومنظمة من قبل هيئة حكومية مرموقة، حيث يمكنك التحقق من ترخيص الشركة على موقع الهيئة التنظيمية، أو من خلال البحث عن معلومات الشركة على الإنترنت.
ضغوط قوية لفتح حساب أو إيداع أموال
احذر من الشركات التي تمارس ضغوطًا قوية عليك تدفعك إلى فتح حساب، أو لإيداع الأموال، بل خذ وقتك في البحث عن الشركة، وفهم خدماتها، ومنتجاتها قبل اتخاذ أي قرارات.
صعوبة سحب الأموال
في حال واجهت صعوبة في سحب أموالك من حساب التداول، فضع في بالك أن الشركة قد تكون محتالة لذلك تأكد من قراءة شروط، وأحكام الشركة بوضوح قبل إيداع أي أموال، وفهم عملية سحب الأموال.
تكتيكات تسويقية مشبوهة
ابتعد عن شركات الفوركس النصابة التي تستخدم تكتيكات تسويقية مشبوهة، مثل البريد الإلكتروني العشوائي، أو المكالمات الهاتفية غير المرغوب فيها، أو الإعلانات المبالغ بها، فهذه كلها علامات تشير إلى أن مثل تلك شركات التداول نصابة.
تقديمها معلومات مضللة
احذر من الشركات التي تقدم معلومات كافية عن منتجاتها، وخدماتها، أو تلك التي تقدم معلومات مضللة، أو غير دقيقة، وتأكد من فهم جميع المخاطر، والمصاريف المرتبطة بأي استثمار قبل الشروع فيه.
صعوبة التواصل مع الشركة
في حال واجهت صعوبات في خدمة تواصل معنا مع أي شركة تداول، أو لم تستطع الحصول على ردود على أسئلتك، فقد يكون ذلك علامة على الاحتيال، لذلك تأكد من سهولة التواصل مع الشركة قبل أي إيداع أي أموال.
امتلاكها سمعة سيئة
قم بإجراء بحث شامل عن الشركة على الإنترنت، واقرأ مراجعات العملاء، وتحقق من أي شكوى تم تقديمها ضد الشركة.
كيفية التحقق من ترخيص الشركة وشرعيتها؟
يعد التحقق من ترخيص شركات تداول الأدوات المالية وشرعيتها خطوة أساسية للغاية قبل إيداع أي أموال، وذلك كله بهدف تجنب الوقوع ضحية لعمليات الاحتيال، وإليك بعض الخطوات التي يمكنك اتباعها للتحقق من ترخيص الشركة وشرعيتها:
تحقق من موقع الشركة الإلكتروني
من الموقع الإلكتروني للشركة التي تنوي التداول من خلالها ابحث عن معلومات حول ترخيص الشركة، وتأكد من وجود معلومات واضحة عن اسم الشركة وعنوانها ورقم ترخيصها، وتحقق أيضًا من أن الموقع الإلكتروني آمن وموثوق به.
لذلك يتوجب عليك التأكد من أن الشركة لديها عنوان فعلي، وخط هاتف يمكن الوصول إليه، وتحقق من وجود معلومات حول فريق عمل إدارة الشركة على موقعها الإلكتروني، وأنها تستخدم تقنيات أمان موثوقة لحماية أموال العملاء.
التحقق من سجل الشركة
ابحث عبر الإنترنت عن سجل الشركة، وتأكد من عدم وجود أي شكاوى، أو دعاوى قضائية ضدها، ثم اقرأ مراجعات العملاء حولها.
تحقق من صحة ترخيص الشركة
تواصل مع الهيئة التنظيمية المختصة للتأكد من صحة ترخيص الشركة، حيث يمكنك القيام بذلك عبر تقديم اسم الشركة، ورقم ترخيصها إلى الهيئة للتحقق من صحتها.
فعلى سبيل المثال إذا ادعت الشركة أن مرخصة من قبل هيئة السلوك المالي (FCA) فاذهب إلى موقع الهيئة الرسمي وتأكد أن الشركة بالفعل حازت على ترخيص هذه الجهة، إذا تأكدت أنها غير مرخصة لديها فاعلم أن تلك شركة وهمية على الأرجح.
تأكد من فهم شروط وأحكام الشركة
من يقوم بعمليات النصب معروفًا عنه أنه ذكيًا للغاية لهذا يجب أن تكون أنت متيقظًا أكثر منه، فقد يضع أولئك النصابون شروطًا وأحكامًا غير عادلة توافق عليها أنت عند فتح الحساب أو إيداع الأموال، والكثير مننا لا يقرأ تلك الشروط بعناية بل نوافق عليها دون أدنى تفكير، وهنا يكمن الخطأ فقد تقع ضحية نصب بمجرد موافقتك على الشروط والأحكام التي تضعها الشركات النصابة.
ما هي الإجراءات القانونية ضد شركات التداول الوهمية؟
إذا وقعت ضحية لشركة تداول نصابة فهناك عدد من الإجراءات القانونية التي يمكنك اتخاذها وهي تتمثل في:
لكن قبل ذلك من المهم ملاحظة أن الإجراءات القانونية ضد شركات التداول النصابة قد تكون طويلة ومعقدة، وقد لا تتمكن من استرداد كافة أموالك، وقد تواجه صعوبات في إثبات الاحتيال، لذلك من الأفضل توخي الحذر عند اختيار شركة تداول، وإجراء البحث اللازم قبل إيداع أي أموال.
إبلاغ السلطات
أولًا، يجب عليك إبلاغ السلطات المختصة بالاحتيال، ففي معظم الدول توجد جهات حكومية مسؤولة عن التحقيق في جرائم الاحتيال المالي، حيث يمكنك التواصل مع هذه الجهات لتقديم شكوى ضد الشركة التي نصبت عليك.
جمع الأدلة
من المهم جمع أكبر قدر ممكن من الأدلة على الاحتيال، وقد يشمل ذلك كشوف الحسابات المصرفية التي تظهر عمليات الإيداع في حساب التداول، ورسائل البريد الإلكتروني، أو الرسائل النصية من شركات التداول، أو أي مواد تسويقية، أو إعلانية تلقيتها من الشركة، أو شهادات من شهود على الاحتيال.
التواصل مع محامٍ
يُنصح بالتواصل مع محامٍ مختص بالقانون المالي للمساعدة في اتخاذ الإجراءات القانونية المناسبة، حيث يمكن للمحامي مراجعة قضيتك، وتقديم المشورة القانونية لك، ويمكنك أيضًا تمثيلك في المحكمة إن لزم الأمر.
اتخاذ إجراءات جماعية
في بعض الحالات قد يكون من الأفضل اتخاذ إجراءات جماعية ضد الشركة، إذ يتوجب على مجموعة من الضحايا رفع دعوى قضائية واحدة ضد الشركة، فيمكن أن تكون الإجراءات الجماعية أكثر فعالية في الحصول على تعويض من الشركة.
انتشار شركات الفوركس النصابة في الوطن العربي: تحليل دقيق للأسباب
يُلاحظ ازدياد انتشار شركات التداول النصابة في الوطن العربي بشكل ملحوظ،ما يُثير تساؤلات حول العوامل التي تُساهم في هذه الظاهرة.
في هذا التحليل، سنناقش أهم أسباب انتشار شركات الفوركس النصابة في الوطن العربي:
1. وفرة الأموال ورغبة الاستثمار السريع
يتمتع المستثمر العربي بقدرة مالية جيدة، مما يدفعه إلى البحث عن فرص استثمارية تُدرّ عليه أرباحًا سريعة.، حيث يُغري ذلك بعض المستثمرين الجدد، وخاصةً مَن يفتقرون إلى الخبرة الكافية في مجال التداول بالاستثمار في شركات فوركس وهمية تُوعدهم بأرباح خيالية دون أي جهد.
2. سوء فهم معنى الترخيص الأوروبي
يُعتقد بعض المستثمرين أنّ ترخيص شركة فوركس من قبل الاتحاد الأوروبي يُعدّ ضمانًا لسلامة أموالهم. ولكن، في الواقع، لا يُتيح هذا الترخيص للمستثمرين استرداد أموالهم في حال تعرضهم للاحتيال حيث يُستغلّ ذلك من قبل شركات الفوركس النصابة لجذب المستثمرين دون تقديم أي ضمانات حقيقية.
3. بيئة خصبة لعمليات الاحتيال
تُدرك شركات الفوركس النصابة، وخاصةً الأجنبية منها، أنّ الوطن العربي، وخاصةً منطقة الخليج، يُشكّل بيئة خصبة لعمليات الاحتيال والنصب.حيث يعود ذلك إلى قلة خبرة بعض المستثمرين في سوق الفوركس ورغبتهم في تحقيق أرباح سريعة دون بذل جهد.
4. التركيز على الأرباح السريعة دون التثبت من صحة الشركة
يُغفل بعض المستثمرين عن أهمية التحقق من صحة ترخيص الشركة وسمعتها قبل الاستثمار فيها. فهم ينجذبون فقط إلى وعود الأرباح السريعة دون بذل أي جهد يُتيح ذلك لشركات الفوركس النصابة استغلالهم بسهولة.
5. نقص الوعي بأخطار الاستثمار في شركات الفوركس النصابة
يُفتقر بعض المستثمرين إلى الوعي بأخطار الاستثمار في شركات الفوركس النصابة، فهم لا يُدركون أنّ هذه الشركات تُمارس عمليات احتيال ونصب على المستثمرين، وهذا بفضله يُساهم في انتشار هذه الظاهرة.
ختامًا، تأكد من التعامل فقط مع الشركات المرخصة من قبل هيئة حكومية مرموقة، وقم بقراءة مراجعات العملاء، والتحقق من صحة المعلومات قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية، فعبر توخي الحذر ستتمكن من حماية نفسك من الوقوع ضحية لعمليات الاحتيال في تداول الأدوات المالية، وعند وقوعك لا قدر الله ضحية لعملية احتيال فلا تنس إبلاغ الهيئة التنظيمية المالية في بلدك، وشارك تجربتك مع الآخرين لزيادة الوعي بعمليات الاحتيال في التداول كي لا يقع غيرك ضحيةً أيضًا.
حساب اسلامي
.png){kind=small}