في زمنٍ أصبح فيه المال لا يعرف النوم، والأسواق تتحرك في كل ثانية فإنّه لم يعد الاستثمار في الأسهم محصورًا على من يملكون الخبرة والمعرفة فحسب! بل بات اليوم خيار واقعي ومتاح لمن يبحث عن دخل اضافي يمتنامِ يوم بعد يوم، ومن هنا يبدأ مقالنا مع كيفية تعلم الاسهم من الصفر.
فالأسهم ليست مجرد رموز تتحرك على شاشة رقمية، بل هي حصص ملكية حقيقية في شركات عملاقة تُغير شكل العالم، من شركات التقنية، الى شركات النفط، الى شركات الصناعات الدوائية والذكاء الاصطناعي.
وفي اللحظة التي تُدرك فيها عزيزي القارئ كيف يعمل سوق الاسهم، ستكتشف أنها ليست غامضة كما تبدو! بل علمٌ وفن، وعقلانية مدروسة، وفرص قابلة للتحقيق، وأموال كثيرة في انتظارك.
إذا كنت مبتدئ وترغب بتعلم تداول الاسهم من الصفر، فيمكنك الآن فتح حساب بشكل مجاني على منصة سيكابا والحصول على بونص بقيمة 30% عند الايداع وتداول الاسهم العالمية والمحلية بضمان مع أقوى ادوات التحليل الأساسي والفني
الايجابيات
- حاصلة على ترخيص FSA.
- حساب إسلامي للتداول بدون روافع مالية.
- منصة تداول WebTrader.
- حسابات متنوعة تناسب أهدافك المالية.
- خيارات مرنة للسحب والايداع.
السلبيات
- عدم توفر منصة تداول ميتاتريدر.
ما هي الاسهم؟
قبل الدخول في خطوات تعلم الاسهم من الصفر، عليك أولا أن تعلم بعض الأشياء التي تتعلق بالأسهم والتداول، وبالاختصار فإن عملية التداول هي بيع وشراء جميع أسهم الشركات التي قامت بإدراج أسهمها في البورصة، ويوجد الكثير من الأسهم الشهيرة التي تمكنك من تداول الأسهم عبر الإنترنت والتي من أهمها الاسهم العالمية كـ امازون، تسلا، والاسهم المحلية كـ الراجحي، اس تي سي وغيرها.
وقد نجد أنه يوجد مجموعة من العوامل التي تتحكم في الأسعار والتي تتمثل في حجم العرض والطلب، وكلما زاد عدد الطلب على الأسهم كلما كانت هي الأفضل إلى المستثمر وتحقق الكثير من العوائد، والعكس صحيح كلما عزف المستثمرين عن أسهم شركات معينة كلما قل السعر وقلت الأرباح الخاصة به وهي من الأمور المهمة للراغبين في تعلم الاسهم من الصفر.
وإذا كنت تتعلم التداول وترغب في استكشاف مستقبل بعض الأسهم المحلية "السعودية" يمكنك الاطلاع على توقعات سهم سابك 2025 لفهم كيف تُبنى قرارات الاستثمار طويلة الأجل.
خطوات تعلم الاسهم من الصفر
تتمثل طريقة تداول الاسهم للمبتدئين الراغبين في الدخول الى هذا المجال بمجموعة من الخطوات المتكاملة فيما بينها، إذ لا يمكنك الوصول الى مرحلة النجاح في تداول الاسهم إلا عبر الخطوات التالية:
1. فهم المصطلحات الأساسية لتداول الاسهم
قبل أن تخوض غمار السوق وتشتري أول سهم، عليك أن تتقن لغته! فـ فهم المصطلحات الأساسية لتداول الأسهم هو مفتاحك الأول لبناء قرارات استثمارية واعية ومضمونة.
لا سيما وأنّ هذه المصطلحات ستواجهك في رحلة تعلم الاسهم من الصفر، وعليه من الضروري فهمها ومعرفة المقصود منها، وهي على النحو التالي:
السهم (Stock)
السهم (Stock) هو عبارة عن أداة مالية تُمثل حصة ملكية في شركة مساهمة ويُعطى لمالكهِ حقوق معينة مثل الحصول على جزء من الأرباح (توزيعات الأرباح) والمشاركة في التصويت على قرارات الشركة في الجمعيات العامة.
وتعتبر الأسهم من أبرز وسائل الاستثمار في الأسواق المالية بالوقت الحالي، حيث تتيح للمستثمرين فرصة تحقيق عوائد مالية من خلال نمو قيمة السهم بمرور الوقت أو من خلال توزيعات الأرباح الدورية.
كما وتُدرج الأسهم وتُتداول في البورصات المالية مثل بورصة نيويورك (NYSE) أو سوق تداول السعودي (Tadawul)، وتتأثر اسعار الاسهم بعوامل متعددة منها أداء الشركة والأوضاع الاقتصادية والسياسات النقدية.
ولذلك كان من الضروري في رحلة تعلم الاسهم من الصفر التعرّف على معنى السهم وأنواعهِ لكي تبدأ أولى خطواتك في هذا المجال بضمان.
أنواع الأسهم:
- الأسهم العادية (Common Stocks): وهي التي تمنح الحق في التصويت وتوزيع الأرباح.
- الأسهم الممتازة (Preferred Stocks): وهي التي تضمن توزيعات أرباح ثابتة ولكن في الغالب بدون حق التصويت.
✅ ويمكنك التعرف على مميزات التداول والاستثمار في سهم انعام القابضة، كونه احد افضل الاسهم المحلية داخل المملكة العربية السعودية.
السوق المالية (Stock Market)
السوق المالية او سوق الأسهم، هي عبارة عن منصة منظمة يتم من خلالها بيع وشراء الأسهم والأوراق المالية الأخرى مثل السندات والصناديق المتداولة (ETFs).
وتعد السوق المالية أداة حيوية لتمويل الشركات وتحفيز النمو الاقتصادي خصوصا وأنها تتيح للمستثمرين الأفراد والمؤسسات تداول الأصول المالية بناء على قوى العرض والطلب.
وتعمل السوق المالية من خلال البورصات مثل بورصة نيويورك (NYSE) وناسداك (Nasdaq)، او من خلال سوق تداول السعودية (Tadawul). وتقوم هذه البورصات بتنظيم عمليات التداول لضمان الشفافية وتوفير بيانات السوق للمستثمرين.
العناصر الأساسية للسوق المالية:
- سوق الطرح الأولي: حيث يتم طرح الشركات لأسهمها لأول مرة من خلال الاكتتاب العام الأولي.
- سوق التداول الثانوي: حيث يتم تداول الأسهم بين المستثمرين بعد إدراجها.
ومن خلال تعلم الاسهم من الصفر تصل الى مرحلة الإدراك التام أنّ بعض الأسهم المحلية تحديدًا يكون الاستثمار فيها من خلال الاستفادة من الاكتتابات وعمليات الطرح في السوق، وبعض الاسهم يجب عليك المضاربة على سعرها بشكل يومي لتحقيق الربح!
المحفظة الاستثمارية (Investment Portfolio)
المحفظة الاستثمارية هي تجميع لمجموعة من الأصول المالية التي يملكها المستثمر "انت كمبتدئ" ويتم إدارتها بهدف تحقيق عوائد مالية متوازنة مقابل مستوى معين من المخاطر.
وتشمل الأصول داخل المحفظة بالعادة الأسهم، السندات، الصناديق الاستثمارية، الأصول العقارية، والنقد، وقد تشمل أيضا أدوات استثمارية بديلة مثل الذهب أو العملات الرقمية "الكريبتو".
✅ ولذلك ننصح المبتدئين في ضمان "ليست توصية مالية" بضرورة التعرف على أسهم رخيصة لها مستقبل، لأن الهدف الاساسي من بناء محفظة استثمارية هي توزيع المخاطر المالية وزيادة فرص تحقيق عوائد مستقرة على المدى القصير والطويل.
أنواع المحافظ الاستثمارية:
- محفظة متحفظة: هي التي تركّز على الأمان والدخل الثابت وتحتوي نسبة عالية من السندات.
- محفظة متوازنة: هي التي تجمع بين الأسهم والسندات لتحقيق التوازن بين العائد والمخاطر.
- محفظة هجومية: وهي تركز على النمو العالي من خلال الأسهم عالية العائد والمخاطرة.
وفي رحلة تعلم الاسهم من الصفر المقدمة في السطور التالية، من الضروري أن تُدرك بأنّ اختيارك للسهم يجب أن يُبنى على دراية ومعرفة مسبقة بالأداء المالي للشركة.
التحليل الأساسي والفني للاسهم
عزيزي القارئ، وصلنا الى المصطلحين الأهم في عالم تعلم الاسهم من الصفر! وهما التحليل الأساسي والتحليل الفني، فمن خلالهما تستطيع التنبؤ والتوقّع بحركة السهم إما صعود أو هبوط، وبذلك تُحقق الربح بطريقة مضمونة!
ما هو التحليل الأساسي:
التحليل الأساسي في تداول الأسهم هو عبارة عن أسلوب لتقييم القيمة الحقيقية للسهم أو الأصل المالي من خلال دراسة العوامل الاقتصادية والمالية المرتبطة بالشركة أو القطاع أو الاقتصاد الكلي للدولة.
ويهدف هذا النوع من التحليل الى تحديد ما إذا كان السهم يتم تسعيره بأقل أو أكثر من قيمته العادلة، وتشمل عناصر التحليل الأساسي للأسهم:
- البيانات المالية: مثل قائمة الدخل والميزانية العمومية والتدفقات النقدية للشركة.
- المؤشرات المالية: مثل مكرر الأرباح (P/E) والعائد على حقوق الملكية (ROE) وهامش الربح.
- الأداء الاقتصادي العام: كالناتج المحلي الإجمالي واسعار الفائدة ومعدلات التضخم للشركة.
- الإدارة والحوكمة: وتعني قوة فريق الإدارة واستراتيجية الشركة.
✅ الجدير بالذكر أنه يُستخدم التحليل الأساسي في الغالب مع استراتيجية الاستثمار طويل الأجل في عالم الأسهم، وبهذا الصدد يمكنك التعرف على أفضل أسهم توزع أرباح في السوق السعودي.
ما هو التحليل الفني للأسهم:
التحليل الفني هو عبارة عن أسلوب يعتمد على دراسة حركة الأسعار والرسوم البيانية للأسهم للتنبؤ بالاتجاهات المستقبلية "صعود/هبوط" ولا يهتم التحليل الفني بالقيمة الحقيقية للشركة بل يركز على سلوك السوق وأنماط التداول.
ورحلة تعلم الاسهم من الصفر يجب أن تشمل تعلّم التحليل الفني على الأقل معرفة العناصر والأدوات التي يشملها هذا النوع من التحليل وهي:
- الشموع اليابانية وأنماطها كـ: مثل الرأس والكتفين والقمم المزدوجة.
- المؤشرات الفنية: مثل المتوسطات المتحركة مؤشر القوة النسبية (RSI)، MACD.
- خطوط الاتجاه والمقاومة والدعم.
- أحجام التداول (Volume) كمؤشر على قوة الحركة السعرية للأسهم.
✅ لأجل أنّك مبتدئ فننصحك بتجربة التحليل الفني في تداول أفضل الأسهم الأمريكية الرخيصة لا سيما تلك التي تملك سيولة مرتفعة وحركة سعرية متوقعة.
أوامر الشراء والبيع
هي عبارة عن أوامر تُعطيها للمنصة أو الوسيط المالي، إما بشراء السهم أو بيعه حسب التحليل الأساسي "استثمار طويل الأمد" أو حسب التحليل الفني "مضاربة على الاسهم".
ومن خلال تعلم الاسهم من الصفر خلال السطور التالية نكتشفُ سويًا افضل منصات التداول التي توفّر لك ميزات مناسبة للمبتدئين في هذا المجال.
إدارة المخاطر
إدارة المخاطر هي عملية منهجية تهدف إلى تحديد وتحليل وتقييم ومراقبة وتقليل المخاطر التي قد تؤثر على استثمارات المبتدئين في الاسهم "الذين لا يملكون الخبرة المطلوبة".
وفي سياق الاستثمار فإنه تساعد إدارة المخاطر المستثمرين على حماية رؤوس أموالهم وتقليل الخسائر المحتملة الناتجة عن تقلبات الأسواق أو القرارات غير المدروسة.
2. اختيار منصة تداول مناسبة
منصة التداول هي أداتك للوصول الي سوق الاسهم، ولذلك اختر المنصة التي تتناسب مع مستواك كـ مبتدئ، والتي توفر لك أدوات تعليم وتحليل قوية.
ولأننا نتحدثُ بالتفصيل عن تعلم الاسهم من الصفر، كان من البديهي عزيزي القارئ أن نقدّم لك بعضًا من منصات التداول الموثوقة التي تساهم في وضع قدميك بضمان في هذا العالم ومن هذه المنصات البارزة:
منصة XTB – الخيار الأفضل للمستثمرين الجدد
.png){kind=small}
XTB
إذا كنت تطمح لتعلم الاسهم من الصفر بافضل طريقة! والتعرف على كيفية التداول باحتراف، فإن منصة XTB هي وجهتك الأولى، فالمنصة مرخصة من جهات رقابية قوية مثل FCA البريطانية وCySEC القبرصية، وتوفر منصة متقدمة تُدعى xStation تتميز بأنها مزودة بأدوات تحليل احترافية فضلًا عن أكاديمية تعليمية شاملة لتعلم الاسهم.
وتتميز منصة اكس تي بي احد اشهر منصات التداول في العالم بالمميزات التالية:
✔️ مناسبة للمتداولين المبتدئين والمحترفين على حدٍ سواء.
✔️ توفر لك المنصة من 5,000 أصل مالي للتداول بما فيهم الاسهم العالمية والمحلية.
✔️ أدوات تحليل فني مع تقارير اقتصادية للاسهم ومتابعة لحظية للأخبار.
✔️ لا توجد عمولة على تداول الأسهم حتى 100,000 يورو في الشهر.
بالتالي تُعد XTB من المنصات الرائدة عالميا، خصوصا وأنّها مرخصة من عدة هيئات تنظيمية مثل FCA (المملكة المتحدة) وCySEC (قبرص).
والمميز في هذه المنصة أنّها تقدم منصة xStation 5 المتطورة والتي تحتوي على أدوات تحليل متقدمة مع تقارير اقتصادية بشكل فوري.
منصة Evest – للمبتدئ الذي يبحث عن تداول إسلامي
Evest
تعتبر منصة Evest خيار مثالي للمبتدئين الذين يريدون دخول عالم الأسهم بخطى مضمونة دون القلق من الرسوم العالية أو التعاملات الربوية.
لا سيما وأنّها توفر حسابات إسلامية حقيقية مع عمولة 0% على تداول الاسهم العالمية والمحلية، هذا بالإضافة إلى محتوى تعليمي متجدد يساعدك على فهم السوق خطوة بخطوة.
ومن أولى خطوات تعلم الاسهم من الصفر أن تكتشف ميزات المنصة التي ستعتمدُ عليها للتعرف على النقاط التي تميزها عن غيرها، ما تتميز به ايفست هو:
✔️ حسابات بدون فوائد ربوية (Swap Free) عند تداول الاسهم.
✔️ واجهة سهلة الاستخدام للمبتدئين مما يؤكد بأنّها منصة مناسبة لك عزيزي القارئ.
✔️ أدوات نسخ التداول (Copy Trade) لكونك مبتدئ تعتبر ميزة جيدة للغاية.
✔️ مرخصة من VFSC وFSCA.
لذلك Evest هي افضل منصة تداول توفّر لك مزيج متوازن بين واجهة الاستخدام السهلة والتنوع كما أنّها مرخصة من VFSC (فانواتو) وFSCA (جنوب أفريقيا) أي أنها تملك تراخيص قوية.
والمميز في منصة ايفست لمن يبحث عن تعلم الاسهم من الصفر هو إتاحة المنصة للمستخدمين فتح حسابات تداول إسلامية خالية من الفوائد، بالإضافة إلى تداول مجاني للأسهم دون عمولات.
منصة Seekapa – منصة بواجهة عربية
إذا كنت تبدأ من الصفر في مجال تداول الاسهم وتفضل واجهة عربية بالكامل وتطبيق سهل فإن Seekapa تقدم تجربة مبسطة للغاية ومصممة خصيصا للمستثمر العربي!
كما وتوفر المنصة مجموعة متنوعة من الأصول المتاحة للتداول بما يشمل الفوركس، العملات الرقمية، المعادن وغيرها، وتعد خيار جيد للمتداولين المبتدئين الذين يفضلون البساطة والدعم العربي السريع.
✔️ منصة بواجهة عربية بالكامل.
✔️ دعم فني مباشر للمستخدم الخليجي تحديدا.
✔️ رافعة مالية مرنة لتداول الاسهم.
✔️ منصة ويب وتطبيق جوال سهل الاستخدام.
بالتالي Seekapa عبر منصاتها للتداول الالكتروني بالواجهة المخصصة للمستثمر العربي المبتدئ نستطيع القول أنّها افضل تطبيق للتداول على الرغم من كونها منصة حديثة إلا أنها أثبتت جدارتها في منافسة كبار المنصات المعروفة!
4. تحليل سوق الأسهم
يُعد تحليل سوق الأسهم خطوة أساسية في اتخاذ قرارات استثمارية ناجحة، ويتطلب ذلك فهم حركة الأسعار وتوقع اتجاه السهم في المستقبل ضمن إطار زمني محدد "يوم، 4 ساعات، ساعة، 15 دقيقة".
قد تبدو هذه المهارة معقدة في البداية إلا أن التكرار والممارسة المستمرة يساهمان في تطويرها بمرور الوقت، وننصح بمتابعة موقع ضمان للوصول الى الخبرة المتراكمة في تعلم الاسهم.
5. اختيار السهم المناسب
بعد تعلم الاسهم من الصفر، وفتح حساب تداول حقيقي، ومتابعة السوق، تبدأ الخطوة الأهم بإختيار السهم الذي يتناغم مع أهدافك المالية.
ولهذا عليك أن تسأل نفسك سؤال، هل تسعى للمضاربة على أسهم معينة وتحقيق ربح يومي، أم تسعى الى ربح متراكم كـ استثمار طويل الأمد؟
في حالة كنت تسعى الى تطبيق استراتيجية المضاربة فهنا ننصح بمتابعة الاسهم التي تتحرك بحركة سعرية سريعة مع سيولة مرتفعة.
بينما لو كنت ترغب بالتداول بإستراتيجية الاستثمار طويل الأمد فعليك التوجّه للأسهم المحلية والعالمية العملاقة كـ تسلا، أمازون، الراجحي، سابك، وغيرها.
✅ وكن على ضمان أنّ أحد مفاتيح النجاح في سوق المال هو فهم العائد على الاستثمار، ومن هنا تأتي أهمية الاطلاع على افضل سهم عوائد في السوق السعودي.
استراتيجيات الاستثمار في الاسهم
حتى يمكنك الاستثمار في أفضل الأسهم الأمريكية والمحلية، عليك أولا التعرف على طرق الاستثمار المتاحة أمام الراغبين في تعلم الأسهم من الصفر، حيث يجب على المستثمر أن يقوم بشراء وبيع الأسهم خلال فترة زمنية قصيرة من أجل تحقيق الأرباح من خلال واحدة من الطرق التالية:
التداول النشط
يتم إطلاق مصطلح التداول النشط على المستثمر الذي يقوم بإنهاء الكثير من الصفقات خلال شهر واحد فقط، ويتم الاعتماد من قبل المتداولين في عمليات التداول على العمل بأقصى جهد ممكن من أجل الاستفادة من جميع التقلبات التي تتم على المدى القصير، وذلك من خلال عمل خطة محكمة تساعد المستثمر على النجاح ومن ثم جني أرباح كثيرة خلال الأسابيع القادمة.
التداول اليومي
وهو من أنواع التداول التي تمثل خطورة كبيرة على المستثمر، يجب أن تكون من المستثمرين الذين يمتلكن القدرة على المخاطرة في الأسواق المالية، وهذا التداول اليومي يتم من خلال القيام بمجموعة من المعاملات التي تخص أعمال بيع أو شراء أسهم في اليوم نفسه ومن ثم إنهاء الصفقة في نفس اليوم وهي من اشكال تداول الأسهم عبر الإنترنت.
وفي تلك الطريقة لا يهتم المتداول بالأعمال التي تخص الشركة من الداخل على الإطلاق، والهدف الرئيسي من الأعمال التي يقوم بها فقط هو تحقيق دولارات معدودة من خلال أعمال التداول اليومية التي يقوم بها.
طريقة شراء الاسهم للمبتدئين
اولا: اختيار منصة تداول موثوقة:
- XTB للمستثمرين المتقدمين الراغبين في أدوات تحليل احترافية ودقيقة.
- Evest للمبتدئين الذين يبحثون عن حسابات إسلامية وعمولة صفرية.
- Seekapa للمبتدئين العرب بواجهة عربية ودعم بسيط وسهل.
ثانيا: فتح حساب تداول
قم بالتسجيل عبر النقر على "فتح حساب" في أحد المنصات الثلاثة المرفقة بهذا المقال، ومن ثم أرفق مستندات الهوية والعنوان لإتمام التحقق.
ثالثا: الايداع في الحساب
استخدم بطاقة بنكية أو تحويل مصرفي لإيداع مبلغ الاستثمار الأولي (وحاليًا سيكابا توفّر لك 30% بونص عند أول ايداع).
رابعا: اختيار السهم المناسب
استخدم أدوات البحث داخل المنصة لعرض الأسهم المتاحة أو من خلال فلتر الاسهم من موقع "ضمان" وابحث عن الشركات التي تناسب أهدافك المالية.
خامسا: إجراء أمر الشراء
أدخل الكمية المطلوبة التي تريد شرائها من السهم ومن ثم حدد نوع الأمر (سعر السوق أو أمر محدد)، ثم اضغط "شراء".
سادسا: مراقبة المحفظة وإدارة الاستثمار
تابع أداء السهم عبر منصة التداول وحدد خطة واضحة للخروج أو الشراء.
هذه هي خطوات تعلم الاسهم من الصفر للمبتدئين مرفقة معها كيفية الشراء الصحيح للاسهم المحلية والعالمية.
مزايا المضاربة في الأسهم الأمريكية للمبتدئين
التداول في افضل سهم استثماري يوزع ارباح من قبل المبتدئين من بين الأشياء التي تضمن إليهم العديد من المزايا والتي من بينها التالي:
- تعتبر المضاربة في الاسهم من بين الأشياء الأكثر أمانا بالنسبة إلى الراغبين في تعلم الاسهم من الصفر.
- كما أن تلك الأعمال تضمن إلى المستثمر العديد من المزايا والتي من بينها إدارة الصفقات بمنتهي الحرية بدون تدخل.
- في حالة اللجوء إلى نوعية التداول مقابل الفروقات سوف يضمن المستثمر الحصول على أرباح في جميع الأحوال سواء إن إرتفع سعر السهم أو هبط.
- إجتياز الحاجز الجغرافي حيث يتمكن المستثمر في أي مكان من الاستثمار أو المضاربة على أسهم الشركات العالمية وهو في مكانه.
- السماح للمستخدم البدء في التداول من خلال أموال بسيطة في بداية الأمر خاصة إن كان يرغب في تعلم الأسهم من البداية.
- تساهم تلك الأعمال في جعل المتداول أكثر استفادة من التغيرات التي تحدث في الأسعار بشكل لحظى.
- الحصول على عمولات مخفضة جدا في مقابل إبرام الصفقات من قبل شركات تداول موثوق بها.
- من خلال البرامج والتطبيقات المتاحة اليوم يتمكن المبتدئ من التعرف على مؤشرات الأسهم أول بأول.
الأسئلة الشائعة:
هل من السهل تعلم التداول من الصفر بنفسك؟
تعلم الاسهم من الصفر يعتبر أمر سهل للغاية ولا يحتاج الى التعقيد، كل ما عليك فعلهُ هو القراءة المستمرة ومن ثم الممارسة العملية، ونحن قلنا في ضمان أنّ منصات التداول الموثوقة توفر حسابات تجريبية تساهم المبتدئ على فهم عالم الاسهم وصولًا الى الاحتراف.
هل يمكن تحقيق الربح من تداول الاسهم؟
نعم بكل تأكيد تستطيع تحقيق ربح من تداول الاسهم، ولكن أولًا عليك التعلم ثم التعلم، ومن ثم ادارة المحفظة الاستثمارية الخاصة بك بشكل صحيح، والأهم من كل ذلك هو تحديد أهدافك المالية واستخدام استراتيجيات استثمار ناجحة.