بمرور الوقت، أصبحت عقود الذهب واحدة من أكثر أنواع الاستثمار جاذبية للمستثمرين حول العالم، فهي تمثل فرصة مثيرة لتحقيق الربح المالي من تحركات سعر الذهب دون الحاجة إلى امتلاك الذهب فعلياً، وفي هذا المقال، سنستكشف عالم التداول على عقود الذهب عبر الإنترنت، ونتعرف على كيفية البدء في هذا المجال ونكتشف أهمية فهم العوامل التي تؤثر على أسعار الذهب. انضم إلينا في هذه الرحلة المثيرة التي ستفتح أبواب الفرص والتحديات أمامك في عالم الاستثمار في الذهب.
تاريخ الذهب: رحلة المعدن النفيس عبر العصور
يُعد الذهب أحد أقدم العناصر، وأكثرها قيمةً في تاريخ البشرية، فمنذ فجر الحضارة سَحَر البشر بريق الذهب فتألق على أجسادهم، وزين قصوره، وتناقلته الأمم كثروةٍ، ونقدٍ، وسلطةٍ، ورحلة الذهب عبر العصور حكايةٌ آسرةً تُروى على صفحات التاريخ، مليئةٌ بالصعود والهبوط، وبالفتوحات والحروب، بالثراء والفقر.
بداية الذهب كانت مبكرة حيث يعود اكتشافه واستخدامه إلى العصور القديمة، إذ عثر عليه الإنسان في الطبيعة نظرًا إلى أنه يتمتع بخواص مميزة مثل بريقه، وسهولة تشكيله، ومقاومته للتآكل، حيث تشير الدلائل الأثرية إلى استخدام الذهب في صنع المجوهرات، والزينة منذ 8000 عام قبل الميلاد في منطقة بلاد الشام.
العملات المعدنية والازدهار
يعود أولى استخدام للذهب كعملة معدنية إلى القرن السادس قبل الميلاد، حيث سكّ الليديون في آسيا الصغرى أولى العملات المعدنية المصنوعة من الإلكتروم، وهي سبيكة طبيعية من الذهب والفضة، وقد حظيت هذه العملات بقبول واسع كوسيط للتبادل، وأصبحت العملة القياسية في منطقة البحر المتوسطة.
ثم شهد الذهب عصرًا قويًا خلال الإمبراطورية الرومانية، حيث تم استخدامه على نطاق واسع في سك العملات المعدنية، وتمويل التجارة، وبناء المعابد، والقصور.
بعد ذلك انتشر استخدام الذهب في مختلف الحضارات مثل الإمبراطورية البيزنطية، والعالم الإسلامي ليصبح رمزًا للثروة والسلطة.
مخزن للقيمة والاستثمارات
حافظ الذهب على قيمته عبر التاريخ، وظل يُستخدم كمخزن للقيمة، وملاذ آمن في أوقات الأزمات الاقتصادية، والسياسية، وذلك يرجع إلى خصائصه الفريدة مثل ندرته، وقوة تحمله، وقابليته للتداول.
وفي العصر الحديث يعد الذهب أحد أهم الأصول الاستثمارية، حيث يتم تداوله في الأسواق العالمية على هيئة سبائك، وعملات ورقية، وصناديق استثمارية، كما يلجأ المستثمرون إلى الذهب لحماية ثرواتهم من مخاطر التضخم، وانخفاض قيمة العملات الورقية.
الذهب في العصر الحديث
يُستخدم الذهب في يومنا هذا بمختلف المجالات بما في ذلك صناعة المجوهرات، والإلكترونيات، والطب، كما يستخدم كعنصر أساسي في بعض التقنيات الحديثة مثل تقنية النانو.
أهمية الذهب في الاقتصاد العالمي
يتمتع الذهب بأهمية بالغة في الاقتصاد العالمي، فهو أكثر من مجرد معدن نفيس تُصنع منه المجوهرات، وتُزين به القصور:
-
يُعدّ الذهب ملاذًا آمنًا للمستثمرين في أوقات عدم اليقين الاقتصادي والسياسي، فعندما تنخفض قيمة الأسهمِ والسندات، يميل المستثمرونَ إلى شراء الذهب، ممّا يُساعد على استقرار قيمته.
-
كما يُعد الذهب تحوطًا ضد التضخم، حيثُ أنّ قيمته تميل إلى الارتفاعِ مع ازدياد معدلات التضخم.
-
يُساعد الاستثمار في الذهب على تنويعِ محفظةِ المستثمرِ، مما يُقلّل من المخاطرِ الإجمالية.
-
يمكن استخدام الذهب كأداة للتحوط ضدّ مخاطر انخفاض قيمة العملات الورقية.
-
يُستخدم الذهب في العديد من المجالات الصناعية، مثلِ الإلكترونيات وأجهزة الكمبيوترِ والأدوات الطبية.
لماذا يُعتبر الذهب ملاذاً آمناً للمستثمرين؟
يتمتع الذهب أنه ملاذًا آمنًا للمستثمرين لأسباب تاريخية، واقتصادية متعددة، سأشرحها لك بطريقة مبسطة
تاريخه العريق
على مر العصور حافظ الذهب على قيمته بينما واجهت العملات الورقية تقلبات حادة في التضخم، والانهيار، وبذلك اُعتبر الذهب مالًا حقيقيًا لا يمكن طباعته، أو التلاعب به من قبل الحكومات، على عكس العملات الورقية، ونظرًا إلى ذلك بقي الذهب مقبولًا كوسيلة للتبادل، ودعامة أساسية للاقتصادات عبر التاريخ.
التنوع
لا يرتبط الذهب بقيمة أي دولة، أو اقتصاد محدد، وهذا يجعله ملاذًا آمنًا في أوقات الأزمات الاقتصادية، أو السياسية، وبهذا قد تتأثر استثماراتك في الأسهم، والسندات، والعقارات بعوامل محلية بينما يبقى الذهب محافظًا على قيمته العالمية.
تحوط ضد التضخم
مع مرور الوقت تفقد العملات الورقية قيمتها الشرائية بسبب التضخم، بينما يحافظ الذهب على قوته الشرائية على المدى الطويل، مما يجعله أداة تحوط ممتازة ضد التضخم.
الطلب المستمر
يُستخدم الذهب في صناعة المجوهرات، والأدوات الإلكترونية، كما يُحتفظ به من قبل البنوك المركزية كمخزون احتياطي وهذا يخلق طلبًا مستمرًا من مختلف القطاعات عليه مما يٌساهم في استقرار سعره.
وبشكل عام يُعتبر الذهب أداة استثمارية قيّمة يمكن أن تُضفي تنوعًا على محفظتك، وتُقدم حماية ضد مخاطر السوق.
أساسيات تداول عقود الذهب
يُعدّ تداول عقود الذهب أداةً مالية شائعةً للمضاربة والاستثمار في الذهب، حيث يقدم فرصة للمشاركة في تحركات أسعار الذهب دون الحاجة إلى شراء المعدن الفعلي، ولكن قبل البدء بتداول الذهب لا بد من التعرف على أساسيته وفق ما هو موضح أدناه:
ما هي عقود الذهب؟
هي عقود آجلة تُلزم المشتري بشراء كمية محددة من الذهب من البائع بسعر محدد في تاريخ مستقبلي محدد، وتُستخدم هذه العقود بشكل أساسي للمضاربة على تحركات أسعار الذهب دون الحاجة إلى شراء المعدن فعليًا.
فوائد تداول عقود الذهب
تعد عقود الذهب أداة تداول مشهورة تقدم العديد من الفوائد للمستثمرين مثل:
التحوط من مخاطر السوق
يحافظ الذهب على قيمته خلال فترة عدم اليقين الاقتصادي، أو الجيوسياسي، لهذا فهو ملاذًا آمنًا تقليديًا، فعندما تنخفض قيمة الأسهم والسندات، غالبًا ما يرتفع سعر الذهب مما يُقلل من الخسائر الإجمالية في محفظتك الاستثمارية، لذلك يُنصح بتضمين الذهب في محفظتك كتحوط ضد تقلبات السوق.
إمكانية تحقيق أرباح كبير
تُتيح عقود الذهب للمتداولين الاستفادة من تقلبات أسعار الذهب سواء صعودًا، أو هبوطًا.
وباستخدام الرافعة المالية سيتمكن المتداولون من مضاعفة أرباحهم باستخدام ودائع أصغر، لكن تذكر أولًا أن الرافعة المالية محرمة بالشريعة الإسلامية كما أنها قد تُضاعف الخسائر أيضًا، لذلك يجب استخدامها بحذر.
التداول على مدار الساعة
يمكن تداول الذهب على مدار 24 ساعة في اليوم، 5 أيام في الأسبوع، حيث يتيح ذلك للمتداولين التفاعل مع السوق في أي وقت، وهذا يمنحهم المزيد من المرونة في تنفيذ استراتيجياتهم.
تنويع محفظتك الاستثمارية
تُعد عقود الذهب أصلًا غير مرتبط بعملات، أو اقتصادات محددة، وهذا يجعلها أداة جيدة لتنويع محفظتك الاستثمارية، ويساعد ذلك على تقليل المخاطر الإجمالية لمحفظتك، ويُقلل من تأثير تقلبات السوق في قطاعات أخرى.
سهولة التداول
أكثر ما يميز عقود الذهب بأنها سهلة التداول حيث يمكن إجراء ذلك عبر المنصات الإلكتروني للبورصات العالمية، حيث يمكن للمتداولين فتح وإغلاق الصفقات بسهولة وبسرعة، كما تتوفر العديد من الأدوات والتحليلات التي تساعد المتداولين على اتخاذ قرارات مستنيرة.
ما هي أنواع عقود الذهب؟
تقسم بشكل عام إلى نوعين رئيسين هما:
العقود الفورية
هي عقود تُلزم المشتري بشراء كمية محددة من الذهب من البائع بسعر محدد في تاريخ التداول الحالي، حيث تتم تسليم الذهب الفعلي للمشتري في غضون أيام قليلة من تاريخ التداول.
ولعقود الذهب الفورية مميزات عديدة منها أنها تمكنك من شراء الذهب الفعلي وتملكه، مع إمكانية استخدامها للتحوط من التضخم، أو كاستثمار طويل الأجل.
لكن تتضمن بعض العيون مثل أنها تتطلب رأس مال أكبر من عقود الذهب الآجلة، وستحتاج إلى رسوم تخزين، ونقل للذهب الفعلي.
العقود الآجلة
هي عقود تُلزم المشتري بشراء كمية محددة من الذهب من البائع بسعر محدد في تاريخ استحقاق محدد في المستقبل، لكن لا يتم تسليم الذهب الفعلي في تاريخ الاستحقاق بل يتم تسوية العقد نقديًا (بفرق السعر بين سعر الشراء وسعر البيع).
تعتبر العقود الآجلة (المستقبلية) الأكثر شيوعًا، حيث يتم تداولها على البورصات العالمية مثل بورصة نيويورك التجارية (COMEX) وبورصة لندن للمعادن (LME).
ومن مميزاتها أنها تتطلب رأس مال أصغر من عقود الذهب الفورية، وتتيح للمتداولين الاستفادة من تقلبات أسعار الذهب سواء صعودًا، أو هبوطًا، وتُستخدم للتحوط من مخاطر السوق، أو للمضاربة.
ومن عيوبها أنها لا تُتيح للمشتري امتلاك الذهب الفعلي، كما أن أنها تنطوي على مخاطر أكبر من الفورية بسبب الرافعة المالية.
العقود مقابل الفروقات على الذهب (CFD)
تسمح العقود مقابل الفروقات (عقود الفروقات) للمستثمرين بالتداول على تقلبات أسعار الذهب دون الحاجة إلى شراء الذهب الفعلي. يتم تداول CFDs على الذهب عبر وسطاء ماليين عبر الإنترنت ويتضمنون رسوم وهامش تداول.
بشكل عام، يمكن أن تكون العقود مقابل الفروقات على الذهب أكثر سهولة وسرعة في التداول مقارنة بعقود الذهب الآجلة.
عقود الذهب المصغرة
هي عقود ذات حجم أصغر من عقود الذهب القياسية، وهذا ما يعجلها مناسبة للمتداولين ذوي رؤوس الأموال الأصغر.
عقود الذهب الخيارات
تُعطي للمشتري الحق، وليس الالتزام بشراء، أو بيع كمية محددة من الذهب بسعر محدد في تاريخ محدد، وتُستخدم عقود الذهب الخيارات للمضاربة، أو للتحوط من مخاطر عقود الذهب الأخرى.
كيفية فتح حساب تداول الذهب
كيف تبدأ رحلتك في تداول الذهب؟ في هذه الفقرة، سنشرح لك خطوات فتح حساب تداول الذهب عبر الإنترنت ببساطة وسهولة:
اختر وسيطًا للتداول
يعد الوسيط هو الشركة التي ستُتيح لك تداول الذهب عبر الإنترنت، لهذا تأكد من اختيار وسيط مرخص ومنظم من قبل جهة حكومية ذات صلة، وقارن بين مختلف الوسطاء من حيث الرسوم، ومنصات التداول، وخدمات العملاء، وميزات التداول.
حساب اسلامي
.png){kind=small}
افتح حساب تداول
بعد اختيار شركة وساطة موثوقة وتجد أن خدماتها مناسبة لك زر موقعها الإلكتروني، وأنشئ حساب جديد، وهذا يتطلب منك إدخال معلوماتك الشخصية مثل اسمك وعنوانك، ورقم هاتفك، وقد يطلب منك أيضًا تقديم إثبات هويتك وعنوانك.
تمويل حسابك
يجب عليك الآن تمويل حسابك بمبلغ مالي قبل البدء بالتداول، حيث تُقدم معظم شركات الوساطة خيارات مختلفة لتمويل الحساب مثل التحويل المصرفي، أو بطاقات الائتمان، أو المحافظ الإلكترونية.
تدرب على منصة تداول
تُقدم معظم شركات الوساطة منصة تداول إلكترونية تسمح لك بإدارة حسابك وتنفيذ صفقات التداول، حيث يتوجب عليك التعرف على كيفية استخدام منصة التداول قبل البدء بالتداول الفعلي، كما تتوفر العديد من الموارد التعليمية على الإنترنت التي تساعدك على تعلم كيفية استخدام منصة التداول، وبإمكانك أيضًا البدء بحساب تجريبي توفره معظم شركات الوساطة المالية يساعدك على تجربة التداول بأموال افتراضية (غير حقيقية).
بدء التداول
بمجرد تمويل حسابك بأموال حقيقية واختيار منصة التداول، يمكنك الآن البدء بتداول الذهب عبر الإنترنت، لكن قبل ذلك تأكد من إجراء البحوث الخاصة بك، وفهم مخاطر كل صفقة قبل تنفيذها، واستخدم أدوات إدارة المخاطر مثل أوامر إيقاف الخسارة لتقليل مخاطر الخسارة.
والجدير بالذكر أن رمز شراء الذهب عبر الإنترنت يختلف من وسيط تداول إلى آخر، لكن بشكل عام يُستخدم رمز XAU لتداول الذهب الفوري، ورمز GC لتداول عقود الذهب الآجلة، لذلك تأكد من التحقق من وسيط التداول الخاص بك لمعرفة الرمز الدقيق المستخدم لتداول الذهب.
بعد العثور على رمز تداول الذهب حدد كمية عقود الذهب التي تريد شراءها، أو بيعها، ثم حدد سعر الدخول (السعر الذي تريد الشراء، أو البيع عنده) ثم حدد نوع الأمر (أمر السوق، أو أمر وقف الخسارة، أو أمر جني الأرباح)، ثم انقر على زر شراء، أو بيع لتنفيذ الصفقة.
العوامل المؤثرة على سعر عقود الذهب
هناك عدة عوامل تؤثر على أسعار عقود الذهب ومنها:
العرض والطلب
كمية الذهب المتوفرة في السوق مقارنةً بالطلب عليه يؤثر بشكل كبير على سعره، فإذا زاد الطلب على الذهب أكثر من العرض المتاح، فإن الأسعار سترتفع، والعكس صحيح.
كما يؤثر الطلب على الذهب في المجالات الصناعية على سعره، فعلى سبيل المثال، عند ازدياد الطلب على الذهب في صناعة الإلكترونيات سيرتفع سعره.
التضخم وأسعار الفائدة
يعتبر الذهب أحد أبرز وسائل حماية رأس المال من التضخم، وبالتالي يزداد الطلب عليه في حالة ارتفاع معدلات التضخم، مما يؤدي إلى زيادة سعره.
كما أن ارتفاع أسعار الفائدة يجعل الاستثمار في أصول أخرى أكثر جاذبية من الذهب، مما يؤدي إلى انخفاض أسعار.
قوة الدولار الأمريكي
عادة ما يكون هناك علاقة عكسية بين قوة الدولار الأمريكي، وسعر الذهب، فإذا انخفضت قيمة الدولارفي الولايات المتحدة، فإن سعر الذهب يرتفع، والعكس صحيح.
الأحداث السياسية والاقتصادية
تأثير الأحداث الجيوسياسية، والاقتصادية على الاستقرار العالمي يمكن أن يؤدي إلى تقلبات في أسعار الذهب، فعلى سبيل المثال عند حدوث أزمات سياسية، أو اقتصادية عالمية فقد يرتفع سعر الذهب نتيجة للطلب المتزايد عليه باعتباره ملاذ آمن.
تكاليف التعدين
تكلفة استخراج، وإنتاج الذهب من المناجم تلعب دورًا في تحديد سعر الذهب، فإذا ارتفعت تكاليف التعدين فقد تزيد أسعار الذهب لتعويض هذه التكاليف.
العوامل الموسمية
هناك طلب موسمي على الذهب في بعض الأوقات كالأعياد والمناسبات الدينية في بعض الدول، وهذا الطلب الموسمي يؤدي إلى تذبذب أسعار الذهب خلال العام.
تحليل الرسوم البيانية لأسعار عقود الذهب
فيما يلي نظرة عامة على تحليل الرسوم البيانية لأسعار عقود الذهب:
تحليل الاتجاه العام
يجب تحليل الاتجاه العام للأسعار على المدى الطويل، سواء كان صعودي (في ارتفاع) أو هبوطي (في انخفاض). هذا يساعد في تحديد الاتجاه السائد في السوق.
الدعم والمقاومة
تحديد مستويات الدعم (أسعار يصعب اختراقها للأسفل) والمقاومة (أسعار يصعب اختراقها للأعلى) يساعد في التنبؤ بالحركات المستقبلية للأسعار.
الأنماط الفنية
التعرف على أنماط فنية مثل القمم والقيعان المزدوجة، أنماط الرأس والكتفين، وغيرها يساعد في توقع التحركات القادمة.
المؤشرات الفنية
استخدام مؤشرات فنية مثل المتوسطات المتحركة، مؤشر القوة النسبية، والتذبذب لتحليل اتجاه السوق والزخم.
الارتدادات والتصحيحات
دراسة حجم وقوة الارتدادات والتصحيحات العكسية للاتجاه العام تساعد في تقييم قوة الاتجاه الحالي.
الحجم والتداول
مراقبة حجم التداول وتحليله مقارنة بالأسعار يمكن أن يوفر إشارات عن قوة الاتجاه.
عوامل أخرى
مراعاة العوامل الأساسية مثل العرض والطلب، التضخم، أسعار الفائدة، وغيرها التي تؤثر على أسعار الذهب.
إن تحليل هذه العناصر مجتمعة سيساعد في تحديد الاتجاه، والتنبؤ بالحركات المستقبلية لأسعار الذهب.
استخدام المؤشرات الفنية لتداول الذهب
تعد المؤشرات الفنية أدوات تحليلية قيمة للمتداولين في الذهب، حيث تساعدك على فهم اتجاهات السوق وتوقع حركاته المستقبلية.
فالمؤشرات الفنية هي أدوات رياضية تُستخدم لتحليل البيانات التاريخية للأسعار وحجم التداول في محاولة للتنبؤ باتجاهات السوق المستقبلية.
تحليل المؤشرات الفنية يعد جزءًا مهمًا من استراتيجية تداول الذهب، وهذه بعض الخطوات لاستخدام المؤشرات الفنية بفعالية لتداول الذهب:
استخدام المتوسطات المتحركة
يمكن استخدام المتوسطات المتحركة لتحديد اتجاه السوق، حيث يمكن استخدام متوسطات متحركة مختلفة مثل المتوسط المتحرك البسيط، والمتوسط المتحرك الطويل لتحديد الاتجاه العام لحركة أسعار الذهب عبر الإنترنت.
استخدام مؤشر القوة النسبية (RSI)
يمكن استخدام مؤشر القوة النسبية لتحديد ما إذا كان سوق الذهب مفرط الشراء، أو البيع، فعندما يكون RSI فوق ال 70 فإن السوق مفرطة الشراء، وعندما يكون دون 30 فإن السوق مفرط البيع.
استخدام خطوط الاتجاه والدعم والمقاومة
يمكن استخدام خطوط الاتجاه، ومستويات الدعم والمقاومة لتحديد نقاط الدخول، والخروج المحتملة عند تداول الذهب عبر الإنترنت.
مراقبة حجم التداول
يمكن استخدام حجم التداول لتحديد قوة الاتجاه، وتحديد ما إذا كانت الحركة السعرية للذهب مدعومة بحجم كافٍ من التداول.
استخدام المؤشرات الأخرى
يمكنك أيضًا استخدام مؤشرات فنية أخرى مثل MACD، وبولينجر باندز، وغيرها لتعزيز تحليلك الفني، وتحسين قرارات التداول الخاصة بك.
عند استخدامك للمؤشرات الفنية يجب أن تكون حذر وأن تجعلها كجزء من استراتيجية التداول الخاصة بك، ولا تعتمد فقط على توصيات المؤشرات الفنية وحدها، فمن المهم دائمًا أن تمزج تحليلاتك الفنية مع تحليلات أخرى مثل التحليل الأساسي، وإدارة المخاطر لتحقيق نجاح أكبر في تداول الذهب.
شراء الذهب عبر صناديق الاستثمار
هناك طريقة للاستثمار في الذهب من خلال صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) التي تتيح للمستثمرين الحصول على تعرض لأسعار الذهب دون الحاجة إلى شراء الذهب الفعلي. تعتبر صناديق الاستثمار وسيلة شائعة وسهلة للاستثمار في الذهب وتقدم بعض الفوائد مثل التنوع والسهولة في التداول.
صناديق الاستثمار المرتبطة بالذهب تتبع عادةً أسعار الذهب المعدني مباشرة أو تتبع مؤشرات مالية مرتبطة بأداء سعر الذهب. يمكن للمستثمرين شراء وبيع أسهم ETFs عبر السوق المالية مثل أي سهم آخر.
من المهم مراجعة مواصفات كل صندوق ETFs بشكل فردي قبل الاستثمار فيه، حيث تختلف هذه المواصفات من صندوق إلى آخر، بما في ذلك رسوم الإدارة والهامش والأصول التي يتتبعها الصندوق. كما يجب على المستثمرين أيضًا فهم المخاطر المحتملة المرتبطة بالاستثمار في صناديق الاستثمار قبل اتخاذ القرار.
مستقبل تداول عقود الذهب
في المستقبل، من المتوقع أن يستمر تداول الذهب كواحد من أبرز وسائل التداول في الأسواق المالي، وقد تشهد عقود الذهب تطورات تقنية تجعل عملية التداول أكثر فاعلية وشفافية، بما في ذلك استخدام التكنولوجيا المالية المتقدمة مثل سلسلة الكتل (Blockchain) والذكاء الاصطناعي.
قد تزداد شعبية الذهب كوسيلة للتنويع في الاستثمارات والحفاظ على القيمة في ظل التقلبات الاقتصادية والسياسية، وقد يتم توسيع نطاق عقود الذهب لتشمل مزيد من الأصول والخيارات الاستثمارية، مما يعزز من إمكانيات التحوط وتحقيق العوائد.
تطوير قوانين ولوائح بيئة تداول الذهب قد يلعب دورا مهما في تعزيز الثقة بالنظام وضمان عدم وجود تلاعب أو احتيال. يمكن أن تزدهر الشركات التكنولوجية التي تقدم حلولًا مبتكرة لتسهيل تداول الذهب وزيادة الوعي بمزاياها وفوائدها.