أفضل نصائح للتداول والاستثمار في الذهب

منذ الحضارات القديمة إلى عصرنا الحالي يبقى الذهب هو العملة المفضلة في العالم (نظرًا إلى أنه لا يرتبط كثيرًا بفئات الأصول الأخرى)، واليوم يشتري المستثمرون الذهب للتحوط من الاضطرابات السياسية، والتضخم الاقتصادي، وبالإضافة إلى ذلك يوصي كبار المستشارين بالاستثمار بالذهب ضمن محفظ الاستثمارات وذلك لتقليل المخاطر الإجمالية عند الاستثمار،  فما هي طرق امتلاك الذهب؟ وما هي أهم نصائح الاستثمار والتداول في الذهب؟

طرق امتلاك الذهب

الذهب معدن ثمين يمكن أن يستفيد منه المستثمرون ليحموا أنفسهم من التضخم، ومن أجل تنويع محافظهم الاستثمارية، فإذا قررت شراء بعض الذهب لإدخال إلى محفظتك الاستثمارية فهناك عدة طرق للقيام بذلك:

شراء سبائك الذهب

ربما يكون هذا هو أفضل طرق امتلاك الذهب مباشرةً، حيث تعد سبائك الذهب شكل من أشكال الذهب الخالص، أو شبه النقي والتي يتم تصنيفها وفقًا لوزنها، ونقاوتها، وعادةً ما يتم إرفاق الرقم التسلسلي بسبائك الذهب أيضًا لأغراض أمنية، لكن حجمها الكبير يجعل من الصعب تداولها، وبالتالي فهي مكلفة للشراء والبيع، فإذا كنت تمتلك سبيكة ذهب كبيرة واحدة بقيمة 100 ألف دولار أمريكي كاحتياطي كامل من الذهب، ثم قررت بيع 10% منها فلن تتمكن من ذلك لأنك لن تستطيع تجزئتها وبيعها، لهذا يتجه المستثمرون نحو شراء سباك أصغر حجمًا كي تكون ذات سيولة أكبر.

العملات الذهبية

غالبًا ما يتم صك العملات الذهبية بأحجام صغيرة (أونصة واحدة (31 غرام)، أو أقل)، وهذا يجعلها طريقة أكثر ملاءمة للاستثمار في الذهب من السبائك الكبيرة، ويمكن العثور على التجار الذين يبيعونها في كافة المدن.

ومما يجب معرفته أن العملات الذهبية القديمة والنادرة ذات سعر أكبر من القيمة الأساسية للذهب، لذلك عند التفكير في التداول والاستثمار في الذهب ركّز على العملات الذهبية المتداولة على نطاق واسع، وابتعد عن العملات النادرة واتركها لهواة جمع العملات النادرة.

صناديق الاستثمار القائمة على الذهب

أحد البدائل للشراء المباشر لسبائك الذهب بل أفضل منها هو الاستثمار في أحد الصناديق القائمة على الذهب المتداولة في البورصة (سهم الذهب ETFs) حيث يمثل كل سهم كمية ثابتة من الذهب، ولحسن الحظ يمكن شراء أسهم الذهب، أو بيعها تمامًا مثلها مثل الأسهم الأخرى تمامًا، وبالتالي تعتبر هذه الطريقة هي الأسهل والأكثر فعالية مقارنةً مع تكلفة امتلاك سبائك الذهب، أو العملات الذهبية بشكل مباشر وذلك لأنك لن تضطر إلى تخزين القطع الذهبية، أو التأمين عليها، إذ تعد أسهم الذهب مناسبة جدًا للمستثمرين الصغار، حيث أن الحد الأدنى للاستثمار في الذهب هو سعر سهم واحد فقط.

العقود الآجلة للذهب

العقود الآجلة هي عقود لشراء، أو بيع كمية معينة من الذهب في تاريخ محدد في المستقبل، والعقود الآجلة موحدة وتمثل كمية محددة مسبقًا من الذهب، ونظرًا لأن هذا المبلغ يمكن أن يكون كبيرًا (مثلًا 100 أونصة (3110 غرام)) فإن العقود الآجلة أكثر ملاءمة للمستثمرين ذوي الخبرة.

غالبًا ما يستخدم الناس العقود الآجلة لأن عمولاتها منخفضة جدًا، ويتم تسوية بعض العقود بالدولار، بينما يتم تسوية البعض الآخر بالذهب، لذلك يجب على المستثمرين الانتباه إلى مواصفات العقد لتجنب مثلًا الاضطرار إلى استلام كمية كبيرة غير متوقعة من الذهب في تاريخ التسوية.

تعتبر العقود الآجلة بديلًا لشراء الذهب مباشرةً، فهي تقدم لك خيارًا يساعدك على شراء العقد الآجل خلال إطار زمني معين بسعر محدد مسبقًا، وتتمثل إحدى مزايا هذا الخيار في أنه يعزز استثمارك الأصلي، ويحد من خطر الوقوع بالخسائر.

شركات تعدين الذهب

تستفيد الشركات المتخصصة في التعدين، والتكرير أيضًا من ارتفاع أسعار الذهب، ويمكن أن يكون الاستثمار في هذه الأنواع من الشركات وسيلة فعّالة للربح من الاستثمار في الذهب، ويمكن أن يحمل مخاطر أقل من طرق الاستثمار الأخرى.

المجوهرات الذهبية

يُستخدم حوالي 49% من الذهب العالمي في صناعة المجوهرات، ومع تزايد عدد سكان العالم من المفترض أن يزداد الطلب على الذهب المستخدم في إنتاج المجوهرات بمرور الوقت، وتوفر ملكية المجوهرات وسيلة ممتعة لامتلاك الذهب، ولكنها غير مربحةٍ كثيرًا، فمن وجهة نظر المستثمرين تبقى المجوهرات جميلة للزينة، ولكنها ذات أداء متوسط في الاستثمار إلا إذا كنت صائغًا.

كيف يستثمر المبتدئون في الذهب؟

تعتبر صناديق الاستثمار القائمة على الذهب أسهل الطرق وأكثرها أمانًا للاستثمار في الذهب، حيث يمثل كل سهم كمية ثابتة من الذهب، ويمكنك بسهولة شراء، أو بيع هذه الأسهم عبر حساب الوساطة الخاصة بك، إذ تعد هذه الصناديق خيارًا جيدًا للمستثمرين المبتدئين نظرًا متطلبات الاستثمار البسيطة، والتكلفة المنخفضة.

هل الذهب استثمار جيد أثناء الركود الاقتصادي؟

نظرًا إلى أن الذهب لا يرتبط كثيرًا بأنواع أخرى من الأصول الاستثمارية فإن العديد من المستثمرين يضيفون الذهب إلى محافظهم المالية كي يحموا أنفسهم من أي ركود اقتصادي محتمل، والخبر السار أن أسعار الذهب بشكل عام ترتفع في فترات الركود الاقتصادي، وعلى الرغم من أنها هناك فوائد للاستثمار في الذهب إلا أن فعاليته أثناء تلك المرحلة، أو أي مرحلة أخرى من الدورة الاقتصادية تعتمد على استراتيجية الاستثمار الشاملة الخاصة بك.

أفضل نصائح التداول والاستثمار في الذهب

ضع هدفك الاستثماري

للاستثمار في الذهب يتوجب عليك تحديد أهدافك سواء على المدى القصير، أو الطويل، بالإضافة إلى تحديد اختياراتك الاستثمارية المناسبة، ثم الالتزام باستراتيجيتك وعدم التخلي عنها أثناء تغييرات السوق اليومية.

لا تُفرط في الاستثمار

استثمر في الذهب بقدر ما تستطيع فقط، وضع في عين الاعتبار أنه قد يكون من الأفضل استثمار مبالغ صغيرة موزعة على فترات زمنية متفرقة فهذا يساعد على بناء محفظة قوية على المدى الطويل.

اعرف متى تشتري الذهب

يصعب دائمًا تحديد ما إذا كان الآن هو الوقت المناسب للاستثمار في الذهب، ولكن من الأشياء السارة أن أسعار الذهب ارتفعت في كل من السنوات العشر الماضية دون أن تنخفض، وتشير التوقعات إلى أن هذا الارتفاع سيبقى مستمرًا، لهذا يمكنك الاستثمار في الذهب في أي وقت تشاء فهذا يعتمد على قراءتك المستقبلية للأسواق الاقتصادية، ونيتك في الاستثمار.

وبما أن سعر الذهب يتحرك عكس اتجاه سوق الأسهم فإن أفضل وقت لشراء الذهب هو عند الركود الاقتصادي، أو الأزمات المالية، حيث يميل الطلب على الذهب إلى الارتفاع في مثل تلك الأوقات مما يؤدي إلى استنفاد احتياطات الذهب بشكل أسرع مما يمكن إعادة ملئه، كما أن هناك قاعدة أخرى جيدة تتمثل في شراء الذهب عندما تهدأ الأمور مؤقتًا.

افهم كيف يتم تحديد أسعار الذهب

يتم تحديد سعر الذهب من خلال العرض والطلب، لذلك إذا كنت تشتري في وقت يزداد فيه الطلب فإن السعر سيرتفع، ولاحظ أيضًا أنه عند شرائك الذهب تدفع المال مقابل الحصول على الذهب نفسه بالإضافة إلى نسبة من 1% إلى 5% لذا تأكد من ميزانيتك قبل الاستثمار أو التداول بالذهب.

ابحث عن التاجر المناسب

يمكنك شراء الذهب والاستثمار أو التداول به عبر شركات الوساطة التي تقدم هذه الخدمة، لكن إذا كنت تفكر في شراء السبائك فيمكنك العثور عليها في البنوك، وعند تجار الذهب فقط، بينما يمكن شراء العملات المعدنية الذهبية من تجار العملات، وشركات الوساطة، وتجار المعادن الثمينة، فإذا أردت الاستثمار في الذهب فابحث عن شركة وساطة موثوقة، أو تاجر يتمتع بسمعة طيبة.

ضع خطة تخزين

إن تخزين كميات كبيرة من الذهب في منزلك يعرضك لمخاطر عدة منها السرقة، لذا قم بتأمينه، وحدد موقع تخزين تطمئن أنه محمي جيدًا، ولكن وجهة نظر الخبراء تشير إلى أن أفضل طريقة لتخزين الذهب هي الاستثمار به عبر صناديق الاستثمار القائمة على الذهب التي يمكنك من خلالها شراء أسهم الذهب والاحتفاظ، أو التداول بها من خلال محفظتك المالية.

خطوات الاستثمار في سوق الذهب

أصبح التداول في الذهب من الأمور التي يستطيع المبتدئون القيام بها بمنتهى السهولة وذلك بفضل شركات التداول الموثوقة التي تسمح لك بالمضاربة على أسعار الذهب من خلال عقود الفروقات، ومن خلالها يتمكن المستثمرون أيضًا من التداول في الذهب على المدى القصير والبعيد على حد سواء، وبالنسبة إلى الخطوات التي يتم إتباعها من قبل شركات التداول الموثوق بها للتداول في الذهب فهي كالآتي:

• في البداية يجب على المستثمر أن يفتح حساب لدى الشركة الموثوق منها حتى تتمكن من الوصول إلى غرفة التداول.

• النقر على تداول التي تظهر في الحسابات الحقيقية حتى تتمكن من الدخول إلى الأسواق.

• البحث عن الذهب ومن ثم الانتقال إلى الرسم البياني.

• يوجد الكثير من الخدمات التي تقدمها شركات الوساطة والتي من بينها التداول بنقرة واحدة وسوف تتمكن هنا من تحديد حجم التداول والبدء في جني الأرباح.