ما هو الفوركس؟ أساسيات تداول العملات

يُعرف الفوركس (العملات الأجنبية) بأنه أكبر سوق مالي في العالم، ففيه يتم تداول قرابة 5 تريليون دولار كل يوم، ومعظم عمليات تداول الفوركس تجري في سوق النقد الفوري، ويتم إجراؤها بشكل رئيسي من قبل البنوك، حيث تعمل البنوك الكبرى في جميع أنحاء العالم بتبديل العملات لعملائها من أجل التجارة، أو السياحة، أو لحساباتهم الخاصة للمضاربة على القيم المتغيرة اليومية للعملات. 

ما هو سعر صرف العملات الأجنبية؟

سعر الصرف هو السعر المدفوع لعملة مقابل عملة أخرى، وهذا التبادل هو الذي يطلق عليه سوق الفوركس، والأسعار المعروضة لكل عملة تتغير صعودًا أو هبوطًا حسب العرض والطلب، والأحداث الاقتصادية، والجيوسياسية الأخرى، وهذا يوفر فرصة للمضاربة على حركة إحدى العملات مقابل الأخرى.

وظائف سوق العملات

الآن بعد التعرف على ما هو سوق الصرف الأجنبي فيما يلي بعض وظائف سوق الفوركس

تسهيل تحويل العملات

هذه هي الوظيفة الأساسية لسوق الفوركس، فهو يسهّل تحويل الأموال من دولة إلى أخرى من أجل تسوية الحسابات، إذ تعد الوظيفة الأهم لسوق العملات هي تسهيل تحويل العملات من عملة دولة إلى أخرى.

الإئتمان

يوفر سوق الفوركس ائتمانًا قصير الأجل للمستوردين لتسهيل التدفق السلس للسلع والخدمات من بلدٍ إلى آخرٍ، بحيث يمكن للمستورد استخدام الائتمان لتمويل المشتريات الأجنبية، ولكي تتوضح الفكرة بشكل أكبر لابد من مثال وليكن المثال هو شركة سعودية ترغب في شراء الآلات من شركة ألمانية، يمكنها دفع ثمن الشراء عبر سوق الفوركس من خلال إصدار فاتورة صرف في سوق الصرف الأجنبي مع تنفيذ الصفقة بعد ثلاثة أشهر مثلًا.

السماح للمستثمرين بالمضاربة بالسوق من أجل الربح

نظرًا إلى أن قيم التبادل بين العملات تتقلب باستمرار سواء على مدار اليوم أو على المدى الطويل فإن سعر صرف العملات الأجنبية أو سوق الفوركس محبب لدى المضاربين، ونظرًا لوجود العديد من أزواج العملات المميزة التي يمكن تداولها فإن سوق العملات يوفر أيضًا إمكانيات تداول منتظمة والتي تشكل إحدى الوظائف الأخرى لسوق الفوركس.

أنواع سوق الفوركس

هناك 3 أسواق رئيسية في سوق العملات الأجنبية وهي تتمثل فيما يلي:

سوق الفوركس الفوري

السوق الفوري يعني التبادل المباشر للعملات في البورصة الحالية، ويشكل هذا السوق جزء كبير من إجمالي سوق الفوركس، ويحتضن المشترين، والبائعين المعنيين بالقطاع المالي، بالإضافة إلى الأفراد الذين يعملون بتبادل العملات.

سوr الفوركس الآجل

يتضمن سوق العملات الأجنبية الآجل اتفاقًا بين المشترين، والبائعين لتبادل العملات بسعر متفق عليه في تاريخ مستقبلي، وفيه لا يتم تبادل العملات فعليًا ولكن يتم تبادل قيمتها فقط، وغالبًا ما يستخدم هذا السوق للتحوط.

سوق الفوركس للعقود الآجلة

سوق العقود الآجلة مشابه للسوق الآجلة من حيث السعر المتفق عليه في تاريخ متفق عليه، والاختلاف الأساسي هو أن سوق العقود الآجلة منظمة، ويحدث في البورصة، وهذا يزيل المخاطر التي قد تتواجد في الأسواق الأخرى، وتستخدم العقود الآجلة للتحوط أيضًا.

أساسيات تداول العملات

يتم التعامل مع معظم صفقات ومدفوعات الفوركس الدولية بإستخدام الدولار الأمريكي، واليورو، والجنيه الإسترليني، والين الياباني، وتشمل أزواج التداول الشائعة الأخرى الدولار الأسترالي، والفرنك السويسري، والدولار الكندي، والدولار النيوزيلندي.

يعمل سوق الفوركس على مدار 24 ساعة في اليوم، ويفتح في الساعة 5 مساءً كل يوم أحد بتوقيت شرق الولايات المتحدة، ويُغلق في الساعة 4 مساءً من يوم الجمعة، إلا أن وسطاء الفوركس يوفرون إمكانية التداول على مدار 24 ساعة للمتداولين اليومين في جميع أنحاء العالم.

عند التعامل في سوق الفوركس ستجد أن تسعير المعاملات يتم وفق أزواج، على سبيل المثال عند استبدال اليورو (عملة الاتحاد الأوروبي) بالدولار الأمريكي تُعرض الصفقة على أنها EUR / USD، أما إذا كنت تستبدل الدولار مقابل الين الياباني ستُعرض المعاملة على أنها USD / JPY، وهذا ما يسمى بالأزواج.

كيفية عرض أسعار العملات الأجنبية

لنأخذ المعاملة التالية مثالًا على تسعير العملات الأجنبية (EUR / USD 1.17064) وهذا يعني أن كل 1 يورو ستحصل بدلًا عنه على 1.17064 دولار أمريكي، ولكن كل 1 دولار يتم تبادله مقابل 0.85422 يورو.

على سبيل المثال إذا بعت اليوم 1000 دولار مقابل اليورو بمبلغ 0.8422 سنتًا لكل دولار، وبعد ذلك أعدت شراء الألف دولار مقابل 0.81422 سنتًا لكل دولار ستربح 40 دولار على الصفقة مطروحًا منها أي رسوم عمولة، أما إذا كانت الصفقة المذكورة أعلاه هي 100 ألف دولار مقابل اليورو فستبرح 4000 دولار لنفس الصفقة، ومن هنا يأتي الربح الذي يحصل عليه المتداولون في سوق الفوركس. 

 

مميزات سوق العملات

• هناك قواعد أقل من الأسواق المالية الأخرى، وهذا يعني أن المستثمرين ليسوا ملزمين بالكثير من المعايير أو اللوائح الموجودة في أسواقٍ أخرى.

• لن يضطر معظم المستثمرين إلى دفع الرسوم، والعمولات التي قد يدفعونها في أسواق أخرى.

• نظرًا إلى أن الفوركس مفتوح على مدار 24 ساعة في اليوم فيمكنك التداول في أي وقت، مما يعني أنه لا يوجد وقت محدد لتتمكن من المشاركة في السوق.

• يمكنك شراء أكبر قدر ممكن من العملات بناءً على رصيد حسابك، وقواعد الوسيط الخاص بك.

عيوب سوق العملات

• بما أن سوق الفوركس غير خاضع للتنظيم فهذا يخلق مخاطر، وذلك لأنه لا يوجد إشراف كبير يضمن معاملات خالية من المخاطر.

• يمكن أن تساعد الرافعة المالية في تضخيم الأرباح إلا أنها قد تسبب خسائر كبيرة أيضًا، فمن المحتمل أن يخسر المستثمرون مبالغ هائلة من المال إذا اتجهت تداولاتهم نحو الاتجاه الخاطئ.

• على عكس الأسهم التي يمكن أن توفر عوائد من خلال توزيعات الأرباح، والسندات، تعتمد معاملات العملات الأجنبية فقط على التقدير مما يعني أن لديها عوائد أقل من بعض الأصول الأخرى.

• يمكن أن يسبب الافتقار إلى الشفافية في سوق الفوركس إلى إلحاق الضرر بالمتداولين لأنهم لا يملكون السيطرة الكاملة على كيفية تنفيذ تداولاتهم، وقد لا يحصلون على أفضل سعر، وقد يكون لديهم اطلاع محدود على معلومات السوق مثل عروض الأسعار.

كيف تربح من سوق الفوركس؟

يحقق تجار الفوركس ربحًا من خلال تداول عملة بأخرى، ويمكن تحقيق هذا الربح عبر شراء عملة بسعر منخفض ثم بيعها بسعر أعلى، وبالإضافة إلى ذلك لديك خيارات ربح أخرى مثل التمسك بالعملات التي اشتريتها ومراقبة زيادة سعرها، أو نقصانه على المدى الطويل وهذا ما يعرف بالتحوط.

أهم المشاركين في سوق الفوركس

يحتضن سوق العملات على مجموعة متنوعة من المشاركين، وكل واحد منهم يشارك بطريقته الخاص، وهم يتمثلون فيما يلي:

البنوك التجارية

تعمل هذه البنوك كوسيط للمعاملات العملات، وتساهم في تسهيل التجارة الدولية، والتبادل للعملاء، ويمكن للبنوك التجارية أيضًا المساعدة في الاستثمارات الدولية.

البنوك المركزية

تدير هذه البنوك سعر الصرف لعملة بلدانهم وذلك لضمان بقاء التقلبات ضمن النطاق المحدد، وبالتالي فإن البنوك المركزية لها تأثير على المعروض من النقود في سوق الفوركس.

المستخدمون التقليديون

يشمل المستخدمون التقليديون كل من الزوار، والشركات التي تمارس الأعمال التجارية في جميع أنحاء العالم.

تجار الفوركس و المضاربون

المضاربون وتجار الفوركس هم الذين يسعون للاستفادة من التداول في حركات السوق قصيرة الأجل.

الوسطاء

هم أشخاص ماليون متخصصون يعملون كوسطاء موثوقين بين المستثمرين، والتجار، ويساهمون في تقديم أفضل الأسعار.

الفرق بين الفوركس والأسهم

هناك عدة فروقات بين سوق العملات وسوق الأسهم تتمثل فيما يلي:

ساعات تداول السوق

تختلف ساعات التداول بين سوق الفوركس وسوق الأوراق المالية، وذلك لأن الفوركس مفتوح على 24 ساعة في اليوم 5 أيام بالأسبوع، وهذه إحدى مزايا تداول العملات الأجنبية، ومن جهة أخرى هناك وقت محدد يوميًا لساعات تداول سوق الأسهم وذلك اعتمادًا على المنطقة.

على سبيل المثال تفتح بورصة لندن بين الساعة 8 صباحًا إلى 4 ونصف وهذا التوقيت يختلف من دولة إلى أخرى، أما سوق الفوركس فله ساعات عمل محددة لا تتوقف على مدار الساعة، لهذا يمكن القول أن ساعات تداول الفوركس أكثر مرونة من سوق الأسهم، ويمكن للمتداولين الذين يرغبون في الوصول إلى الأسواق على مدار الساعة اختيار سوق العملات الأجنبية بدلًا من سوق الأسهم.

حجم الأصول

مما يجعل سوق الفوركس جذّابا للمتداولين هو حج الأصول المتاحة للتداول حيث تقدم أسواق العملات الأجنبية أكثر من 330 زوجًا من العملات بما في ذلك أزواج العملات الأجنبية الرئيسية، والثانوية، والغريبة، ولكن يميل متداولو الفوركس نحو العملات الرئيسي مثل اليورو / الدولار أمريكي، والجنية الإسترليني / الدولار الأمريكي حيث تعتبر هذه العملات مستقرة في سوق الفوركس.

ورغم أن فرص سوق الأسهم لا حصر إلا أنها لا تقترب من حجم تجارة الفوركس الذي يبلغ قرابة 5 تريليون دولار في اليوم، وفي سوق الأسهم يمكنك التداول على آلاف الأسهم العالمية في صناعات التكنولوجيا، والأدوية، والسيارات، ويتم أيضًا تداول أهم المؤشرات العالمية تميزًا في سوق الأسهم مثل مؤشر داو جونز، وS&P500.

السيولة

تتداول البورصات الرئيسية عدة مئات من المليارات من الدولارات يوميًا، أما في سوق العملات فيتم تداول أكثر من 5 تريليون دولار في اليوم وهذا يجعلها أكثر سيولة من باقي الأسواق، فلن يشعر المستثمرون بأي قلق من ناحية العثور على مشتري، أو بائع.

 خاتمة

كما هو الحال مع جميع أشكال التداول وبالأخص تداول الفوركس من المهم جدًا فهم الاقتصاديات الكامنة وراء تقييم العملة، والدور الذي تلعبه العوامل الاقتصادية، والجيوسياسية لكل بلد، مع مراقبة الدور الذي تلعبه البنوك المركزية في البلدان أثناء إدارة عملة بلدانهم.