كيفية التداول على الفضة وكسب الأرباح من المعدن النفيس

يعد الفضة معدنًا نفيسًا ذو تاريخ عريق، يلعب دورًا هامًا في الاقتصاد العالمي، وهو من المعادن المفضلة لدى الكثير من المستثمرين نظرًا إلى أنه أداة استثمارية قيمة، سواء كنت مستثمرًا مبتدئًا أو متمرسًا، فإنّ هذا المقال سيُقدم لك كل ما تحتاجه لمعرفة كيفية تداول الفضة والاستفادة من إمكاناتها لزيادة ثروتك.

لمحة تاريخية عن الفضة

أُكتشف الفضة منذ آلاف السنين حيث تشير الدلائل الأثرية إلى استخدامها في الشرق الأدنى منذ 5000 قبل الميلاد.

حيث تميز الفضة بسهولة تشكيله، ولمعانه الجذاب، مما جعله معدنًا مرغوبًا لصنع المجوهرات، والأدوات، والعملات المعدنية.

وقد برزت حضارة مصر القديمة كمركز رئيسي لتعدين الفضة واستخدامها، حيث اعتقد المصريون القدماء أن لمعانها الفضي يرمز إلى النقاء والقمر.

ثم لعب الفضة دورًا هامًا في التجارة العالمية على طول طريق الحرير الي ربط بين الشرق والغرب، حيث تم تبادل الفضة مقابل السلع الأخرى مثل الحرير، والتوابل، والفيلة.

وقد ساهمت تجارة الفضة في ازدهار العديد من الحضارات على طول طريق الحرير مثل الإمبراطورية الرومانية، والإمبراطورية الفارسية.

ثم شهدت العصور الوسطى ازديادًا في استخدام الفضة في أوروبا، خاصة في صنع العملات المعدنية، والأدوات الدينية، وقد كانت مدينتي جنوة، والبندقية من أهم مراكز تجارة الفضة في أوروبا خلال تلك الفترة، ثم أُستخدم في صناعة الأسلحة، والدروع مما زاد من قيمتها.

في العصر الحديث ومع الثورة الصناعية ازداد الطلب على الفضة في الصناعات المختلفة، مثل صناعة الأدوات الكهربائية، والأفلام الفوتوغرافية.

وقد تم اكتشاف مناجم جديدة للفضة في الأمريكتين، مما أدى إلى انخفاض أسعار مؤقتًا نظرًا لارتفاع العرض.

ثم عادة أسعار الفضة للارتفاع في القرن العشرين خاصة خلال الحروب العالمية حيث تم استخدامها في صناعة الطائرات والسفن.

في عصرنا الحالي يُستخدم الفضة في مجموعة متنوعة من التطبيقات بما في ذلك المجوهرات، والإلكترونيات، والأدوات الطبية، والاستثمار، إذ يعد الفضة معدنًا نفيسًا ذو قيمة عالية، وله خصائص فريدة تجعلها مرغوبة في العديد من المجالات.

إذًا يتمتع الفضة بتاريخ غني يمتد عبر آلاف السنين، وقد لعب دورًا هامًا في الحضارة والتجارة، ولا يزال معدنًا ذو قيمة في العديد من المجالات اليوم.

ملاحظات مميزة للفضة

•  الفضة على عكس الذهب لا يتآكل بمرور الوقت، وهذا يجعله معدنًا مثاليًا للحفاظ على القيمة عبر الأجيال.

• ويعد الفضة موصل ممتاز للكهرباء والحرارة، مما يعجله مكونًا هامًا في العديد من الأجهزة الإلكترونية.

• كما يستخدم الفضة أيضًا في تنقية المياه، وقتل البكتيريا.

أهمية معدن الفضة

للمعدن الفضي أهمية كبيرة في عصرنا الحالي والتي تتمثل في النقاط التالية:

مخزن للقيمة

نظرًا إلى أن الفضة معدنًا نفيسًا ذو قيمة مالية عالية فهو يُستخدم كمخزن للقيمة في أوقات عدم الاستقرار الاقتصادي، ويُعتبر ملجأ آمن للمستثمرين كون بديلًا للذهب في بعض المجوهرات.

الاستخدامات الصناعية

للفضة استخدامات صناعية واسعة خاصة في الإلكترونيات مثل الهواتف الذكية وأجهزة الكمبيوتر كما يُستخدم في الطاقة الشمسية حيث يدخل في صناعة الخلايا الشمسية، ويُستخدم في صناعة بطاريات السيارات الكهربائية، والأدوات الطبية مثل المباضع والأدوات الجراحية، وفي بعض منتجات العناية الشخصية مثل معجون الأسنان ومستحضرات التجميل.

الطلب المتزايد

إن الطلب على الفضة بسبب نمو القطاعات السابق ذكرها، يؤدي إلى استمرار الطلب عليه في السنوات القادمة مما ينبئ بارتفاع أسعاره مستقبلًا.

تأثيره على قيمة العملات

ترتبط قيمة العملات الورقية في سعر الذهب، أو الفضة التي تدعمها، وعندما ترتفع اسعار الفضة تصبح العملات الورقية المدعومة بالفضة أكثر قيمة، وتنخفض قيمة العملات الورقية غير المدعومة بالمعادن الثمينة، مما يمكن أن يؤدي إلى تقلبات في أسواق العملات، مما يؤثر على الاقتصاد العالمي ككل.

العوامل المؤثرة على سعر الفضة

تتأثر أسعار الفضة بعوامل مختلفة بعضها ملموس، وبعضها خفي فما هي تلك العوامل.

العرض والطلب

يعد العرض والطلب العاملان الرئيسيان المؤثران على سعر أي سلعة، فزيادة الطلب على الفضة مع قلة العرض يؤدي إلى ارتفاع سعرها، والعكس صحيح.

النمو الاقتصادي

عندما ينمو الاقتصاد العالمي يزداد الطلب على السلع والخدمات، مما يحفز الطلب على الفضة ويؤدي إلى ارتفاع سعره.

التضخم

أيضًا التضخم من العوامل المؤثرة على سعر الفضة، حيث يؤدي انخفاض قيمة العملات إلى زيادة الطلب على الملاذات الآمنة كالفضة، والذهب، مما يؤدي إلى ارتفاع أسعارها.

اسعار الفائدة

عندما ترتفع أسعار الفائدة تصبح تكلفة الاقتراض أكبر، مما يؤدي إلى انخفاض الطلب على السلع والخدمات وبالتالي انخفاض الطلب على ذلك المعدن الثمين.

العوامل الجيوسياسية

في أوقات عدم الاستقرار الجيوسياسي يلجأ المستثمرون إلى الملاذات الآمنة مثل الفضة مما يؤدي إلى ارتفاع الطلب عليه وبالتالي ارتفاع أسعارها.

الكوارث الطبيعية

يمكن أن تؤدي الكوارث الطبيعية إلى تعطيل سلاسل التوريد، وإحداث اضطرابات في الأسواق مما قد يؤثر على سعر الفضة.

التدخلات الحكومية

يمكن أن تؤثر سياسات الحكومات على سعر الفضة مثل فرض رسوم جمركية، أو تقديم دعم لمنتجي الفضة.

طرق تداول الفضة

هناك عدة طرق يتم تداول الفضة من خلالها سواء عبر الإنترنت أو بشرائه تقليديًا وهذا ما سنتعرف عليه الآن:

تداول العقود الآجلة للفضة

تُعرف العقود الآجلة بأنها اتفاقيات يتم من خلالها الالتزام بشراء، أو بيع كمية محددة من الفضة بسعر محدد في تاريخ محدد، هي تعد أكثر طرق تداول الفضة شيوعًا، وهي تتيح للمتداولين الاستفادة من الرافعة المالية، مما يُمكنهم من المضاربة على تحركات أسعار الفضة باستخدام رأس مال أقل (مما يجب معرفته أن التداول باستخدام الرافعة المالية ينطوي على مخاطر كبيرة، كما أنه محرم في الشريعة الإسلامية)، حيث يتم تداول العقود الآجلة للفضة في بورصات السلع العالمية مثل بورصة شيكاغو التجارية (CME).

تداول خيارات الفضة

خيارات الفضة هي عقود تمنح حاملها الحق لكن ليس الالتزام بشراء، أو بيع كمية محددة من الفضة بسعر محدد في تاريخ محدد، وتعد هذه أداة تحوّط للمستثمرين الذين يخشون من تقلبات أسعار الفضة، وكذلك الأمر تستخدم خيارات الفضة للمضاربة على تحركات أسعار الفضة، وتُتداول في بورصات الخيارات العالمية مثل بورصة شيكاغو التجارية (CME).

تداول صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة (ETFs) للفضة

هي صناديق استثمارية تتبع سعر الفضة وتستثمر هذه الصناديق في سبائك الفضة، أو في العقود الآجلة للفضة، وتعد طريقة سهلة للاستثمار في الفضة دون الحاجة إلى شراء السبائك، أو تداول العقود ، أو خيارات الفضة، تُتداول صناديق ETFs للفضة في البورصات العالمية مثل بورصة نيويورك للأوراق المالية (NYSE).

تداول سبائك الفضة

تعد سبائك الفضة طريقة تقليدية للاستثمار الفضة حيث يتم شراءه فعلًا من تجار المعادن الثمينة، أو من المؤسسات المالية، وهذه الطريقة تعد مخزًا للقيمة وملاذًا آمنًا للمستثمرين.

الأسهم في شركات تعدين الفضة

هناك طريقة أخرى للاستثمار في الفضة لم نتطرق إليها وهي تداول أسهم شركات تعدين الفضة وهذه تعد طريقة غير مباشرة للاستثمار في الفضة، فبدلًا من شراء الفضة نفسها يشتري المستثمرون أسهم الشركات التي تقوم باستخراجه، وهذا يساعد المستثمرين على التنويع فهم لا يستثمرون في الفضة فحسب بل استثماراتهم أصبحت تشمل أصول الشركة الأخرى مثل مناجمها، ومعداتها، وفريقها الإداري، وهذا يمكن أن يحقق لهم عوائد عالية عندما تحقق شركات تعدين الفضة أرباح عالية بالأخص عندما ترتفع أسعار الفضة.

كيفية شراء الفضة عبر شركات الوساطة

تتيح لك شركات الوساطة المرخصة شراء الفضة بسهولة ومرونة وأمان، وذلك عبر منصات التداول الإلكترونية الخاصة بك، حيث تقدم هذه الشركات مجموعة واسعة من منتجات تداول الفضة عبر الإنترنت مثل التي ذُكرت أعلاه.

ولشراء الفضة يجب عليك فتح حساب تداول من منصة تداول الشركة وإيداع الأموال فيه، وبعد ذلك يمكنك اختيار منتج تداول الفضة الذي تفضله وإدخال أمر الشراء، وتتيح لك تلك المنصات متابعة أسعار الفضة في الوقت الفعلي، وتحليل الرسوم البيانية، والمؤشرات الفنية لاتخاذ قرارات تداول حكيمة.

نصائح وتوصيات للمتداولين المبتدئين في الفضة

1. لا تستثمر أكثر مما يمكنك تحمل خسارته.

2. ابدأ بمبالغ صغيرة وزد رأس مالك تدريجيًا مع اكتساب الخبرة.

3. استخدام أمر وقف الخسارة وهو أمر تداول يُغلق صفقاتك عندما يصل سعر الفضة إلى مستوى محدد لتقليل خسائرك.

4. لا تتسرع في اتخاذ القرارات بل خذ وقتك لتحليل سوق الفضة واتخاذ قرارات مستنيرة.

5. لا تستثمر كل أموالك في الفضة فقط بل نوّع استثمارك مثل الأسهم، والسندات، والعقارات لتقليل المخاطر.

6. قبل البدء في تداول الفضة بأموال حقيقية من الأفضل ممارسة التداول في حساب تجريبي لاختبار وتطوير استراتيجيتك.