يتيح شراء الأسهم السعودية للمستثمرين المشاركة في نمو وازدهار الشركات السعودية، والاستفادة من العوائد المجزية على المدى الطويل، ففي هذا المقال، سنأخذك في رحلةٍ مُبسطةٍ تشرح كيفية شراء الأسهم في المملكة العربية السعودية، خطوة بخطوة، سنبدأ بتقديم لمحةٍ عامةٍ عن سوق الأوراق المالية السعودي، وشرح أنواع الأسهم المتاحة، ثم سنشرح خطوات فتح حساب تداول واختيار الأسهم وإرسال أوامر الشراء.
نبذة عن سوق الأسهم السعودي
يعود تاريخ تداول الأسهم في المملكة العربية السعودية إلى عام 1932 مع تأسيس شركة العربية للسيارات كأول شركة مساهمة.
وبعد ذلك شهد السوق تطورًا ملحوظًا في السبعينيات مع ازدياد عدد الشركات المساهمة ليصل إلى 14 شركة عام 1975.
حيث بدأت الحكاية عبر سوق غير رسمية ضم الشركات ال 14 السعودية وفي عام 1984 تأسست أول شركة لتسجيل الأسهم إلى أن تولّت مؤسسة النقد العربي السعودي تنظيم السوق في العام نفسه، وتم حينها حصر الوساطة في تداول الأسهم عبر البنوك التجارية لتحسين الإطار التنظيمي للتداول.
وفي عام 2003 أُنشأت السوق المالية السعودية (تداول) بموجب مرسوم ملكي بهدف تنظيم وإدارة السوق.
ويعد "تداول" اليوم من أهم أسواق الأوراق المالية في العالم، ويُساهم بشكل كبير في تنويع الاقتصاد السعودي، وجذب الاستثمارات.
أهمية سوق الأسهم السعودي
-
يلعب سوق الأسهم السعودي دورًا هامًا في تنويع الاقتصاد السعودي عبر جذب الاستثمار المحلية والأجنبية.
-
يُعد مصدرًا هامًا لتمويل الشركات السعودية، مما يُساهم في نموها وتطورها.
-
يُتيح للمستثمرين فرصة المشاركة في ملكية الشركات، والاستفادة من أرباحها ونموها.
-
يعد مؤشرًا هامًا على صحة الاقتصاد السعودي، ويعكس توقعات المستثمرين المستقبلية.
حجم سوق الأسهم السعودي الحالي
يعد سوق الأسهم السعودي أكبر سوق للأوراق المالية في منطقة الشرق الأوسط، وشمال أفريقيا، فقد بلغت القيمة السوقية الإجمالية للأسهم المدرجة في السوق أكثر من 7.5 تريليون ريال سعودي أي ما يعادل 2 تريليون دولار أمريكي في 2 مايو 2024، ويدرج في السوق أكثر من 700 شركة موزعة على مختلف القطاعات الاقتصادية.
مزايا سوق الأسهم السعودي
يُعدّ سوق الأوراق المالية السعودي، المعروف باسم "تداول"، وجهة استثمارية جذابة للمستثمرين المحليين والعالميين، وذلك نظرًا لعدة مزايا مُهمة، منها:
بيئة تنظيمية قوية
تخضع سوق الأسهم السعودية لمعايير دولية صارمة، تُشرف عليها الهيئة العامة لسوق المال "CMA".
كما أنها تُطبق قواعد الشفافية والإفصاح، وهذا يعزز ثقة المستثمرين ويُقلل من المخاطر.
وبالإضافة إلى ذلك تمتلك آليات فعالة لحماية حقوق المستثمرين ومنع التلاعب السوق.
نظام تداول متطور
يتمتع السوق بنظام تداول إلكتروني متطور عبر الإنترنت، يتيح للمستثمرين سهولة الوصول إلى المعلومات، وسرعة تنفيذ المعاملات، لذلك يستطيع المستثمرين تداول الأسهم من أي مكان في العالم عبر الإنترنت، أو من خلال التطبيقات المخصصة، وتُقدم "تداول" مجموعة متنوعة من خدمات التداول، مثل التداول الإلكتروني، والتداول عبر الهاتف، والتداول الآلي.
منتجات وخدمات استثمارية متنوعة
يُقدم السوق مجموعة واسعة من المنتجات الاستثمارية الملبية لاحتياجات مختلف المستثمرين.
حيث تشمل هذه المنتجات كل من الأسهم، والسندات، وصناديق الاستثمار، والعقود الآجلة، والخيارات.
تنوع المنتجات هذا يتيح للمستثمرين إمكانية تنويع محافظهم الاستثمارية، وتوزيع مخاطرهم.
سوق ضخم سريع النمو
نظرًا إلى أن سوق الأسهم السعودي أكبر سوق للأوراق المالية في منطقة الشرق الأوسط، وشمال أفريقيًا فهو يتمتع بسيولة عالية، مما يعني سهولة بيع وشراء الأسهم دون التأثير على سعرها، وبالإضافة إلى ذلك ينمو السوق بوتيرة سريعة مدفوعًا بنمو الاقتصاد السعودي، وجذب الاستثمارات المحلية والأجنبية.
إمكانيات نمو كبيرة
يتمتع سوق الأسهم السعودي بإمكانيات نمو كبيرة على المدى الطويل، ويُتوقع أن يستمر الاقتصاد السعودي في النمو خلال السنوات القادمة، مدفوعًا بارتفاع أسعار النفط، وبرامج التنويع الاقتصادي، ومن المتوقع أن يؤدي ذلك إلى زيادة الطلب على الأسهم السعودية، وجذب المزيد من الاستثمارات.
موقع المملكة الاستراتيجي
تتمتع المملكة العربية السعودية بموقع استراتيجي هام في المنطقة، وهذا يتيح للمستثمرين في السوق السعودي الوصول إلى أسواق جديدة وواعدة ناشئة في المنطقة.
أداء سوق الأسهم السعودي خلال الفترة الماضية
يشهد سوق الأسهم السعودي خلال الفترة الماضية تقلبات، مع قدرات من الارتفاع وأخرى من الانخفاض.
فقد ارتفع مؤشر السوق الرئيسي "تاسي" بنسبة 0.9% خلال عام 2023 ليغلق عند 12.427 نقطة في 31 ديسمبر 2023.
لكن خلال الأسابيع الأول من عام 2024 انخفض المؤشر بنسبة 1.3% ليغلق عند 12.271 نقطة في 2 مايو 2024.
أهم الأحداث المؤثرة على سوق الأسهم السعودي
يتأثر سوق الأوراق المالية السعودي، المعروف باسم "تداول"، بمجموعة من العوامل الداخلية والخارجية التي تُساهم في تقلباته وصعوده وهبوطه منها:
ارتفاع أسعار النفط
أدى ارتفاع أسعار النفط خلال عام 2023 إلى دعم أسعار أسهم شركات الطاقة في السوق السعودي، مما ساهم في ارتفاع المؤشر بشكل عام.
زيادة الاستثمارات الأجنبية
شهد السوق السعودي زيادة في تدفقات الاستثمارات الأجنبية خلال عام 2023 هذا الأمر الذي عزز من ثقة المستثمرين وساهم في ارتفاع الأسعار.
انخفاض التضخم
انخفض معدل التضخم في المملكة العربية السعودية خلال الأشهر الأخيرة من عام 2023 وهذا أدى إلى تخفيف بعض الضغوط على أسعار الأسهم.
قرارات حكومية
أعلنت الحكومة السعودية عن مجموعة من القرارات خلال الفترة الماضية حفزت النمو الاقتصادي، وجذبت الاستثمارات، هذا الأمر الذي انعكس إيجابًا على أداء السوق.
الأحداث الجيوسياسية
تأثرت أسواق الأسهم العالمية بما في ذلك السوق السعودي ببعض الأحداث الجيوسياسية خلال الفترة الماضية مما أدى إلى تقلبات في الأسعار.
أفضل القطاعات في سوق الأسهم السعودي
تحديد أفضل القطاعات في سوق الأسهم السعودي يعد مهمة أساسية من مهام المستثمرين، حيث لا توجد إجابة واحدة محددة تناسب الجميع، فهذا يعتمد على أهدافك الاستثمارية، وقدرتك على تحمل المخاطر، ومدى خبرتك في الاستثمار، والأحداث الجارية، والعوامل الاقتصادية.
لكن على أية حال يمكننا تحليل أداء القطاعات المختلفة في السوق السعودي خلال الفترة الماضية والحالية، والتوقعات المستقبلية لتحديد القطاعات الأكثر جاذبية للاستثمار في الوقت الحالي، وبناءً على ذلك إليك أفضل القطاعات في سوق الأسهم السعودي:
قطاع الطاقة
شهد هذا القطاع أفضل أداء خلال الفترة الماضية، مدفوعًا بارتفاع أسعار النفط عالميًا، حيث يُتوقع استمرار ارتفاع أسعار النفط خلال الفترة القادمة، وهذا يدعم آفاق هذا القطاع، وتشمل شركات الطاقة في السوق السعودي عمالقة مثل:
شركة أرامكو السعودية
شركة الزيت العربية السعودية (أرامكو) تعد من أكبر الشركات في العالم من حيث القيمة السوقية، وهي تتمتع بمركز قوي في سوق النفط العالمي، ويُتوقع أن تحافظ على أدائها الجيد خلال الفترة القادمة، حيث يتم تداول سهم شركة أرامكو السعودية في سوق الأسهم السعودي (تداول) بالرمز (2222).
شركة سابك
هي أكبر شركة بتروكيماويات في الشرق الأوسط، ويُتوقع أن تستفيد من ارتفاع أسعار النفط، وزيادة الطلب على منتجاتها، ويتم تداول أسهمها في "تداول" بالرمز (2010).
قطاع البنوك
يتمتع هذا القطاع بأساسات قوية مدفوعة بنمو الائتمان، وتحسين الربحية، ويُتوقع استمرار نمو القطاع المصرفي في المملكة العربية السعودية بدعم من المشاريع الحكومية الكبرى، وزيادة الإنفاق الاستهلاكي، وتشمل شركات البنوك في السوق السعودي بنوكًا كبرى مثل:
البنك الأهلي السعودي
وهو أكبر بنك في المملكة العربية السعودية، ويُتوقع أن يستمر في تحقيق أرباح جيدة بدعم من نمو الاقتصاد السعودي، ويتم تداول الأسهم الخاصة به في سوق الأسهم السعودي بالرمز (1010).
بنك الرياض
ثاني أكبر بنك في المملكة العربية السعودية، ويتوقع أيضًا أن يستفيد من زيادة الائتمان، وبالتالي توسع أعماله في مجال الخدمات المصرفية للأفراد، وتُتداول أسهمه بالرمز (1040).
قطاع الاتصالات
يعد هذا القطاع من القطاعات الدفاعية في السوق، حيث يتمتع بطلب مستقر على خدماته، بدعم من انتشار تقنية الجيل الخامس، وزيادة استخدام الإنترنت، وتشمل شركات الاتصالات في السوق السعودي شركات كبرى مثل:
شركة الاتصالات السعودي STC
هي أكبر شركة اتصالات في الشرق الأوسط وشمال أفريقيا من حيث القيمة السوقية التي تبلغ 750 مليار ريال سعودي، وتقدم خدمات عدة مثل خدمات الاتصالات المتنقلة (5G، وgsm)، وخدمات الإنترنت الثابت، والإنترنت عبر الأقمار الصناعية، والتلفزيون الرقمي، وحلول الشركات، وخدمات المحتوى والترفيه، وتستثمر STC في مجالات جديدة مثل الذكاء الاصطناعي، وإنترنت الأشياء، ويتم تداول أسهمها في السوق السعودي بالرمز (7000).
شركة زين السعودية
وهي ثاني أكبر شركة اتصالات في المملكة العربية السعودية، تقدم خدمات الاتصالات المتنقلة (5G، 4G، GSM) وخدمات الإنترنت الثابت، والإنترنت عبر الأقمار الصناعية، والتلفزيون الرقمي، وحلول الشركات، وخدمات المحتوى والترفيه، وفي عام 2022 بلغت إيراداتها 23.8 مليار ريال سعودي، بأرباح صافية 4.4 مليار ريال سعودي، وتصل القيمة السوقية لها إلى 130 مليار ريال سعودي، ويتم تداول أسهمها في سوق الأسهم بالرمز (8030)، ويبلغ سعر السهم الحالي 43.2 ريال سعودي.
قطاع الرعاية الصحية
يعد قطاع الرعاية الصحية أيضًا من القطاعات الواعدة في سوق الأسهم السعودي مدفوعًا بارتفاع عدد السكان، وزيادة الوعي الصحي، حيث يُتوقع استمرار نمو قطاع الرعاية الصحية في المملكة العربية السعودية بدعم من المشاريع الحكومية الكبرى في مجال البنية التحتية للرعاية الصحية، وتشمل شركات الرعاية الصحية في السوق السعودي شركات كبرى مثل:
شركة الدكتور سليمان الحبيب
هي أكبر شركة خاصة للرعاية الصحية في السعودية، وواحدة من أكبر شركات الرعاية الصحية الخاصة في الشرق الأوسط تشمل أنشطتها تشغيل المستشفيات والعيادات الطبية، وتقديم الخدمات الطبية في مختلف التخصصات، وبيع الأدوية والمستلزمات الطبية، وإقامة المؤتمرات والندوات الطبية، بلغت إيراداتها 5.5 مليار ريال سعودي في عام 2022 محققة أرباح صافية 1.1 مليار ريال، وتبلغ قيمتها السوقية 22.5 مليار ريال سعودي، ويتم تداول أسهمها بالرمز (4040)، ويبلغ سعر السهم الحالي 165 ريال سعودي.
شركة المواساة للخدمات الطبية
هي ثاني أكبر شركة خاصة للرعاية الصحية في المملكة العربية السعودية، بلغت إيراداتها 4.2 مليار ريال سعودي في عام 2022 محققة صافي أرباح 800 مليون ريال وتبلغ قيمتها السوقية 18 مليار ريال سعودي، ويتم تداول أسهمها في سوق "تداول" بالرمز (4501).
ومما تجب ملاحظته أن هذه ليست قائمة شاملة لجميع القطاعات في سوق الأسهم السعودي، ولكن تعد أفضلها، لذلك يُنصح بإجراء دراسة معمقة لكل قطاع قبل الاستثمار فيه، مع مراعاة العوامل المذكورة أعلاه، وضع في اعتبارك تنويع محفظتك الاستثمارية للتقليل من المخاطر.
كيفية شراء الأسهم السعودية
للبدء في شراء الأسهم السعودية يجب عليك أولًا التأكد من أنك مستوفي لجميع المتطلبات لفتح حساب تداول في شركة وساطة مرخصة من هيئة السوق المالية السعودية، ثم حدد أهدافك الاستثمارية وميزانيتك، ولا تنس إجراء البحث الخاص بك لفهم السوق وعوامل الخطر المختلفة.
فتح حساب تداول
في خطوتك الأولى نحو عالم الأسهم السعودية يجب عليك اختيار شركة وساطة مرخصة، وافتح حسابًا فيها عبر ملء النماذج المطلوبة، وتقديم المستندات الثبوتية، ثم تمويل حسابك ببعض المال الفائض عن حاجتك.
حساب اسلامي
.png){kind=small}
اختيار الأسهم
حدد الأسهم التي ترغب بشرائها بناءً على أبحاثك وتحليلاتك الخاصة، ثم استخدام أدوات تحليل السوق المتاحة على منصة التداول الخاصة بشركة الوساطة، وضع في اعتبارك تنويع محفظتك الاستثمارية عبر شراء أسهم شركات من قطاعات مختلفة.
إرسال أمر الشراء
حدد كمية الأسهم التي تريد شرائها، ثم حدد نوع أمر الشراء وأرسل الأمر من خلال منصة التداول، وهنا يأتي دور الوسيط الذي سيشتري الأسهم نيابة عنك ويضعها في محفظتك الاستثمارية.
متابعة استثماراتك
راقب أداء الأسهم التي اشتريتها، وقم بإعادة تقييم استثماراتك بشكل دوري، واتخذ القرارات اللازمة بناءً على ظروف السوق وأهدافك الاستثمارية.
نصائح إضافية عن الاستثمار في الأسهم
-
استثمر فقط ما يمكنك تحمل خسارته.
-
لا تتسرع في اتخاذ القرارات، ولا تنجر وراء عواطفك.
-
ابحث عن المشورة المالية من مستشار مالي مرخص إذا لزم الأمر.
-
تذكر دائمًا أن الاستثمار في الأسهم ينطوي على مخاطر، لكنه قد يُقدم أيضًا عوائد مجزية على المدى الطويل.