افضل صناديق الاستثمار في السعودية 2025 لربح شهري!

يعد الاستثمار في الصناديق الاستثمارية من الخيارات المثالية التي تدفعُ بالمستثمرين للحصول على دخل مستدام وتحقيق جيّد للأهداف المالية ذات الأجل الطويل، وفي المملكة العربية السعودية تتنوع الخيارات المتاحة حول ذلك بالكيفية التي تقودكَ للبحث عن افضل صناديق الاستثمار وهذا ما نُركز عليه خلال السطور التالية.

حيث نُسلّط الضوء على أهم صناديق الاستثمار التي تعتمدُ على سياسة توزيع أرباح جيدة مع تركيزنا بشكل أساسي على المعايير الأساسية لإختيار الصندوق المناسب لتحقيق أهدافك المالية المختلفة، تابع معنا فنحن في ضمان نضمنُ لك النجاح في مجال التداول والاستثمار.

ما هو الصندوق الاستثماري؟

الصندوق الاستثماري هو عبارة عن وعاء مالي يحتوي على أموال من مجموعة من المستثمرين، ويُدار هذا الوعاء من خلال مدير الصندوق الذي يملك الخبرة في استثمار الاموال في أصول مالية متنوعة كـ الأسهم، العقارات، السندات، وغيرها.

ويعتبر الصندوق الاستثماري أحد الوسائل التي يلجأ إليها المستثمرين كونها تُتيح لهم الفرصة لتحقيق أرباح دون الحاجة الى الخبرة المطلوبة في الأسواق المالية.

ولهذا يسعى البعض للبحث عن افضل صناديق الاستثمار في السعودية والتي تملك القدرة على تحقيق مستويات جيدة من الربح عبر التداول في الأصول المالية العديدة.

لماذا يعتبر الصندوق الاستثماري مهم للمستثمرين؟

يمثّل الصندوق الاستثماري دخل دوري يساعد المستثمر على الوصول الى الاستقرار المالي، ولكن بشرط أن تكون سياسة توزيع الأرباح جيدة، وتشمل فوائد التوزيع على الميزات التالية:

• يحصل المستثمر على دخل بشكل مستدام ودوري.
• يمكنك إعادة استثمار الأرباح لأجل تحقيق تراكم مالي.
• دعم أهدافك المالية طويلة الأجل وتحقيقها.

بالتالي نرى في ضمان أن إختيار الصندوق الاستثماري الذي يركز على توزيع الأرباح بشكل دوري يساعد وبشكل فعال على تحقيق أهدافك المالية بشكل أسرع.

افضل صناديق الاستثمار التي توزع ارباح في السعودية

إذا كنت مهتمًا في الدخول الى عالم الصناديق الاستثمارية فإن موقع ضمان يوفر لك قائمة تضم أبرز الخيارات المتاحة لهذا العام، وذلك بناء على معيار الأداء والموثوقية:

صندوق البلاد للأسهم السعودية

يعتبر من افضل صناديق الاستثمار في السعودية والتي تركز بشكل أساسي على توزيع الأرباح على المستفيدين بصورة دورية منتظمة تُحقق لهم الربح بشكل مستدام.

وتتمثل بطاقة صندوق البلاد الاستثماري على هذا النحو:

• نوع الصندوق: صندوق للاستثمار في الأسهم.
• الأهداف: تحقيق نمو طويل الأجل من خلال توزيع أرباح بشكل دوري.
• المميزات: توزيع أرباح منتظمة، يتم ادارة الصندوق من خلال طاقم يملك الخبرة في السوق السعودي.
• العائد السنوي: 7-9% (تقريبي).

بالتالي لو كنت ترغب بالإنضمام الى هذا الصندوق فيمكنك الآن ذلك، كما ونقدم لك منصة تداول آمنة في حالة كنت تفضّل التداول في الأسهم دون الصناديق الاستثمارية.

Evest 3.5/5

• التراخيص CMA, FSCA, VFSC
• اقل مبلغ للايداع $250

فتح حساب

صندوق الأهلي للأسهم السعودية

إذا أردنا أن نتحدث عن أفضل صندوق استثماري يوزع أرباح في المملكة العربية السعودية فإن صندوق الأهلي يتصدر القائمة، فهو من أكثر الصناديق شعبية بالمملكة ويركز على تداول الأسهم المحلية ذات السيولة المرتفعة.

• نوع الصندوق: صندوق اسهم.
• المميزات: تقديم أرباح بشكل ربع سنوي، يتميز بإدارة تملك الخبرة واستراتيجية استثمارية مربحة وفعالة.
• العائد السنوي: في الحقيقة يُعرف عن صندوق الأهلي للاستثمار بالأسهم بعائدات مستقرة وبنسبة مخاطر منخفضة للغاية.

وبإمكانك تداول مختلف الأسهم السعودية عبر افضل صناديق الاستثمار من خلال منصات التداول الموثوقة والمشهورة بالمملكة مثل منصة اكس تي بي والتي تملك التراخيص من مختلف الهيئات حول العالم.

XTB 4.5/5

• التراخيص FCA
• اقل مبلغ للايداع $100

ملف الشركة

صندوق جدوى ريت السعودية

ننتقل الى صناديق الاستثمار التي تعملُ في مجال التداول بالعقارات، حيث يعتبر صندوق (ريت) من الصناديق التي تركز على التداول في الأصول العقارية ذات العوائد المستدامة.

• نوع الصندوق: ريت عقاري.
• المميزات: يقدم للمستثمرين توزيعات دورية بشكل ربع سنوي، ويتميز بأن أصول الصندوق موزعة على عقارات متعددة بشكل يُقلل المخاطر.
• العائد السنوي: حوالي 6-8%.

سيكابا Seekapa 5/5

• التراخيص FSA
• اقل مبلغ للايداع $500

فتح حساب

صندوق سامبا للأسهم السعودية

نعود الى صناديق الاستثمار في الاسهم السعودية ونقدم لكم صندوق سامبا الذي يوفر لك فرص نمو مستدامة مع أرباح منتظمة خلال السنة.

• نوع الصندوق: أسهم.
• المميزات: يستثمر الصندوق عبر إدارتهِ بأكبر الشركات في المملكة، ويقدم أرباح بشكل نصف سنوي.
• العائد السنوي: مستقر ويصل الى 7% معتمدًا على الأداء المالي القوي الذي يتميز به الصندوق.

بالتالي إن تحديد افضل صناديق الاستثمار في المملكة العربية السعودية يجبُ أن ينطوي على مناسبة الأهداف المالية الخاصة بك، إضافة الى استثمار الصندوق في الأصل المالي المفضل لديك سواء كان أسهم، عملات أجنبية، عقارات، وغيرها.

ما هي افضل صناديق الاستثمار في العالم؟

قمنا في ضمان بالبحث والتنقيب بشكل متعمق عن افضل صناديق الاستثمار المربح في العالم، وركّزنا في عملية البحث عن الصناديق التي تتميز بنسبة منخفضة من المصاريف والتي تتداول في الأصول المالية كـ العملات الأجنبية، والسلع، والسندات الحكومية، والعملات الرقمية، في مختلف الأسواق لا سيما السوق الأمريكي.

وجاءت نتيجة البحث على النحو التالي:

1. صندوق Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA): يختصُ في مجال الاستثمار بالأسهم العالمية.
2. صندوق (EWJ): يعتبر من صناديق الاستثمار المتداولة في مجال الأسهم.
3. صندوق (SPY): يستثمرُ هذا الصندوق في مؤشر القيمة السوقية الأمريكية.
4. صندوق (XLE): يعتبر افضل صناديق الاستثمار المتداولة في العالم بمجال الطاقة.
5. صندوق (FM): يعتبر واحد من أفضل صناديق الاستثمار المتداولة الحدودية.
6. صندوق (AOA): وهو افضل صناديق للاستثمارات المتوازنة.
7. صندوق (TLT): يختصُ في مجال الاستثمار بالسندات طويلة الأجل.
8. صندوق (AGG): يعتبر افضل صناديق الاستثمار في السندات الإجمالية.
9. صندوق Short-term bond ETFs: يركز على الاستثمار في السندات ذات الأجل القصير.
10. صندوق (GLD): يعتبر واحد من صناديق الاستثمار في الذهب والسلع الأساسية.

بالتالي إن كنت تهدف الى الاستثمار مع الصناديق ذات الطابع العالمي، فيمكنك الإختيار من بين القائمة السابقة التي تضم افضل 10 صناديق استثمارية تتداول في مختلف الأصول المالية كما تلاحظ.

ولو كنت تفضل الاستثمار مع الصناديق المحلية في المملكة العربية السعودية، فنحن قدمنا لك مجموعة من الصناديق (المرفقة أعلاه) للتداول في الأسهم والعقارات وغيرها.

كيف تختار أفضل صندوق استثماري يوزع أرباح؟

لكي تملك القدرة على تحديد افضل صناديق الاستثمار الموزعة للأرباح يجب عليك مراعاة العوامل التالية:

• العائد السنوي: قبل إختيار الصندوق تأكد من الأداء السنوي المالي في السنوات السابقة، لكي تتأكد من مدى استقرار الصندوق في توزيع الأرباح.
• مستوى الخاطر: اختر صناديق الاستثمار التي تتلاءم مع قدرتك المالية على تحمّل المخاطر، مثلا صناديق الأسهم تعتبر أكثر تقلّب من الصناديق العقارية.
• سياسة توزيع الأرباح: تحقق ما إذا كان الصندوق الاستثماري يوزع الأرباح بصورة شهرية، ربع سنوية، سنوية، واختر ما يناسب أهدافك المالية.
• رسوم الإدارة: ويُطلق عليها بأتعاب الإدارة، فمن الممكن أن تُثر الرسوم الإدارية على العائد النهائي، لذا تحقق من التكاليف المرتبطة باشتراكك في الصندوق.

تلك هي أهم المعايير التي يجب عليك مراعاتها في حالة كنت تبحث عن افضل صناديق الاستثمار في العالم للعام 2025.

افضل صناديق الاستثمار العقارية الموزعة للأرباح

الصناديق العقارية المتداولة (ريت) تعتبر من أفضل الخيارات للمستثمرين الذين يبحثون عن الدخل المستدام، ومن أفضل الخيارات المتاحة حاليا بالمملكة العربية السعودية:

• صندوق الرياض ريت: يهتمُ بمجال الاستثمار في العقارات ويعمل بسياسة توزيع مرنة خلال السنة.
• صندوق جدوى ريت الحرمين: يركز الصندوق على الاستثمار في مجال الأصول العقارية القريبة من الحرمين، ويعمل على توزيع أرباحه بشكل منتظم.
• صندوق الراجحي ريت: يتميز صندوق الراجحي ريت بمحفظة عقارية قوية مع أرباح بشكل نقدي وبصورة ثابتة.

هل الاستثمار في الصناديق الاستثمارية آمن؟

بشكل نسبي فإن الاستثمار في الصناديق الإستثمارية يعتبر آمن، وذلك بفضل التنويع والإدارة الإحترافية، ولكن هذا لا يعني أن الصناديق لا تخلو من المخاطر التي تتربتُ على تقلبات السوق.

بالتالي يجب عليك فهم طريقة عمل الصندوق الاستثماري وفهم مستوى المخاطر المترتبة على الأصل المالي سواء كان سلع، عقارات، عملات رقمية، عملات أجنبية، أسهم وغيرها.

وبشكل عام فإن اختيار افضل صناديق الاستثمار التي توزع الأرباح بشكل منتظم تعتبر من الخطوات الذكية والضرورية لتحقيق أهدافك المالية بشكل مستدام، ولكن يجب عليك فهم طبيعة عمل الصندوق وتقييم الأداء عبر السنوات السابقة والأهم من ذلك نوع الأصل المالي الذي يحدد في المقام الأول قرار الإشتراك من عدمه.