التضخم هو مشكلة اقتصادية خطيرة يمكن أن تؤدي إلى فقدان القيمة المالية المُمتلكة، ومع ذلك، هناك طرق لحماية أموالك من التضخم، وإحدى هذه الطرق هي الاستثمار، لهذا سنناقش أفضل استثمار وقت التضخم وسنقدم لك قائمة بأفضل الاستثمارات التي يمكنك التفكير فيها، و سنشرح لماذا هي مناسبة لهذا الوقت.
ما هو التضخم؟
يُعرف التضخم بأنه ارتفاع عام لمستوى الأسعار في الاقتصاد، وبمعنى آخر إذا كان التضخم مرتفعًا فهذا يعني أنك ستدفع المزيد من الأموال مقابل الحصول على نفس السلع، والخدمات التي كنت تشتريها في السابق.
فإذا كنت قد اشتريت كوبًا من القهوة بسعر 10 ريالات في الشهر الماضي فقد تطر إلى دفع 11 ريالًا هذا الشهر عندما يكون هناك تضخم.
إذًا، للتضخم تأثير سلبي على القدرة الشرائية للأموال، فكلما ارتفع التخم زادت كمية المال التي ستحتاجها لشراء نفس السلع والخدمات.
أنواع التضخم
هناك نوعان رئيسيان من التضخم هما:
التضخم الناتج عن الطلب
يحدث هذا عندما يزيد الطلب على السلع، والخدمات أكثر من العرض، على سبيل المثال، إذا زاد عدد الأشخاص الذين يرغبون في شراء المنازل فقد يؤدي ذلك إلى ارتفاع أسعار العقارات.
التضخم الناتج عن العرض
ينتج هذا التضخم عندما ترتفع تكلفة إنتاج السلع، والخدمات، على سبيل المثال إذا ارتفعت أسعار المواد الخام فقد يؤدي ذلك إلى ارتفاع أسعار المنتجات المصنوعة من تلك المواد الخام.
أهمية الاستثمار في وقت التضخم
يعد الاستثمار في وقت التضخم مهم للغاية لأنه يساعدك على المحافظة على قيمة أموالك، فعندما تستثمر في الأصول التي تميل إلى الارتفاع في قيمتها مع ارتفاع التضخم فأنت بذلك تحمي نفسك من فقدان القدرة الشرائية لأموالك، فللإستثمار في وقت التضخم أهمية كبيرة تتمثل فيما يلي:
حماية القيمة المالية
عندما يحدث تضخم، تتراجع قوة شراء العملة وتقل قيمتها، وبالتالي، فإن استثمار أموالك في أصول تزيد قيمتها مع مرور الوقت يساعدك على الحفاظ على القيمة المالية لأموالك.
زيادة الدخل
يمكن للاستثمار في وقت التضخم أن يوفر لك فرصة لزيادة دخلك، فعلى سبيل المثال، يمكنك شراء عقارات تؤجر بأسعار أعلى خلال فترات التضخم، مما يزيد من دخلك الشهري.
تحقيق عائدات استثمارية
قد يؤدي التضخم إلى زيادة أسعار الأصول مثل الأسهم والسندات والعقارات، وبالتالي، يمكنك تحقيق عائدات استثمارية جيدة من خلال شراء هذه الأصول في وقت التضخم.
تحقيق الاستقرار المالي
بدلاً من الاعتماد على الأموال النقدية التي تفقد قيمتها مع مرور الوقت، يمكنك استثمار أموالك في أصول تتزايد قيمتها مع التضخم، هذا يساعدك على تحقيق الاستقرار المالي وتأمين مستقبلك المالي.
التغلب على تكاليف التضخم
عندما يحدث التضخم، تزداد أسعار السلع والخدمات. وبالتالي، فإن استثمار أموالك في أصول تتزايد قيمتها مع التضخم يساعدك على تغطية تكاليف الحياة المتزايدة.
تحقيق الأهداف المالية
إذا كنت تهدف إلى تحقيق أهداف مالية طويلة الأمد، مثل تقاعد مريح، أو تعليم أطفالك، فإن الاستثمار في وقت التضخم يمكن أن يساعدك على تحقيق هذه الأهداف من خلال زيادة قيمة أموالك.
أنواع الاستثمارات في وقت التضخم
هناك أنواع عدة من أفضل استثمار وقت التضخم التي يمكن النظر فيها خلال تلك الفترات الصعبة، وفيما بعض الأمثلة على هذه الاستثمارات:
الأسهم
يعتبر سوق الأسهم من الأسواق الأكثر استجابة للتضخم، فعندما يحدث تضخم فقد تزداد أسعار الأسهم بشكل عام، وهذا يمنح المستثمرين فرصة لتحقيق عائدات استثمارية جيدة، ويمكن اختيار الأسهم في قطاعات معينة التي يتوقع أن تزدهر في ظل التضخم، مثل قطاع الطاقة، أو الصناعات الأساسية.
السلع الأساسية
تشتهر بعض السلع الأساسية بأنها تحافظ على قيمتها في ظل التضخم، مثل الذهب، والفضة، والنفط، إذا يمكن للاستثمار في هذه السلع أن يوفر حماية ضد تراجع قيمة العملة، وزيادة قيمة الأصول.
العقارات
تعتبر العقارات من الاستثمارات الشائعة، والمستقرة في فترات التضخم، فعندما يحصل تضخم ترتفع أسعار العقارات وهذا يعني زيادة قيمة الاستثمار، وبالإضافة إلى ذلك يمكن للاستثمار فيها أن يوفر دخلًا شهريًا إذا أُجّرت.
السندات المرتبطة بالتضخم
تعد السندات المرتبطة بالتضخم أداة استثمارية تتأثر بتغييرات مؤشر التضخم، فعندما يحدث تضخم يزيد سعر هذه السندات، ويزداد عائد الاستثمار، وهي تعد خيارًا جيدًا للمستثمرين الراغبين بحماية رأس مالهم من تأثير التضخم.
صناديق التحوط ضد التضخم
هي أداة استثمارية تهدف إلى حماية قيمة الاستثمار من تأثير التضخم، حيث تستثمر هذه الصناديق في مجموعة متنوعة من الأصول مثل الأسهم، والسلع الأساسية، والسندات المرتبطة بالتضخم، وتهدف إلى تحقيق عائد يتجاوز معدل التضخم.
يجب عليك اختيار نوع الاستثمار الأنسب لك بناءً على أهدافك المالية، ومستوى المخاطرة الذي تستطيع تحمله، ويُنصح بالتشاور مع مستشار مالي مؤهل قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.
نصائح للاستثمار في وقت التضخم
هناك عدة نصائح يجب أخذها بعين الاعتبار عن التفكير في أفضل استثمار وقت التضخم والتي تتمثل فيما يلي:
تنويع محفظة الاستثمار
ينصح بتوزيع الاستثمارات على مجموعة متنوعة من الأصول، مثل الأسهم والسندات والسلع الأساسية والعقارات. هذا يساعد في تقليل المخاطر وزيادة فرص العائدات.
البحث والتحليل
قبل اتخاذ قرار استثماري، يجب إجراء البحث والتحليل اللازم لفهم سوق الاستثمار والقطاعات التي تتأثر بشكل إيجابي بالتضخم، ويُنصَح بالاطلاع على التوقعات الاقتصادية وتحليلات الخبراء لاتخاذ قرارات استثمارية مدروسة.
التحكم في المخاطر
يجب أن يكون لديك خطة لإدارة المخاطر المحتملة حيث ينصح بتحديد نسبة معينة من المحفظة للاستثمار في أصول تعتبر مقاومة للتضخم، مثل السلع الأساسية والعقارات، كما يُنصَح بتحديد حدود للخسائر المقبولة وتطبيق استراتيجيات لحماية رأس المال.
الاستثمار على المدى الطويل
يفضل الاستثمار على المدى الطويل في فترات التضخم، فعلى المدى الطويل، يمكن للاستثمارات أن تتعافى من التقلبات القصيرة وتحقق عائدات أفضل.
الاستفادة من الفرص
يمكن أن يتيح التضخم بعض الفرص الاستثمارية المجزية، لهذا يجب أن تكون على استعداد للاستفادة من هذه الفرص عن طريق مراقبة السوق والتفاعل بسرعة عندما تظهر فرصة جيدة.
أفضل الاسهم للاستثمار وقت التضخم
فيما يلي بعض أفضل الأسهم للاستثمار وقت التضخم:
أسهم الشركات التي تنتج السلع والخدمات الأساسية
تميل هذه الشركات إلى الازدهار والتقدم وبالتالي الارتفاع في قيمتها مع ارتفاع التضخم، وذلك لأن الناس يحتاجون إلى هذه السلع، والخدمات الأساسية للبقاء على قيد الحياة، وبعض الأمثلة على هذه الشركات.
-
شركات الأغذية والمشروبات، مثل PepsiCo و Coca-Cola و Nestlé.
-
شركات الرعاية الصحية، مثل Johnson & Johnson و Pfizer و Merck.
-
شركات الطاقة، مثل Exxon Mobil و Chevron و BP.
أسهم الشركات التي تستفيد من ارتفاع الأسعار
ترتفع قيمة هذه الشركات مع ارتفاع الأسعار وذلك لأن لديهم القدرة على رفع أسعار منتجاتهم، وخدماتهم لتغطية التكاليف، وبعض الأمثلة على هذه الشركات تشمل:
-
شركات النقل: مثل FedEx و UPS و DHL.
-
شركات الخدمات اللوجستية: مثل Amazon و Alibaba و Walmart.
-
شركات الخدمات المالية: مثل JPMorgan Chase و Bank of America و Wells Fargo.
أسهم الشركات ذات القدرة على النمو
حتى في أوقات التضخم الشركات التي لديها القدرة على النمور ستبقى في تقدم مستمر، وبعض الأمثلة على هذه الشركات تشمل:
-
شركات التكنولوجيا مثل Apple و Microsoft و Amazon.
أفضل منصات تداول أسهم الشركات خلال التضخم
يبحث المستثمرون دائمًا عن أفضل الطرق للاستثمار في الأسهم، وخاصة في أوقات التضخم. هناك العديد من منصات تداول الأسهم المتاحة، ولكن ليست كل المنصات متساوية. عند اختيار منصة تداول أسهم للاستخدام خلال التضخم، من المهم مراعاة العوامل التالية:
- من المهم أن توفر المنصة مجموعة واسعة من الأسهم للاختيار من بينها.
- يجب اختيار منصة برسوم منخفضة، خاصة عند الاستثمار بمبالغ صغيرة.
- من المهم أن توفر المنصة أدوات بحث وتحليل قوية لمساعدتك في اتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة.
منصة Evest
تعد Evest منصة تداول أسهم حديثة تقدم مجموعة واسعة من الأسهم للاختيار من بينها، بما في ذلك أسهم الشركات التي تميل إلى الأداء جيدًا في وقت التضخم. تتميز Evest برسوم منخفضة وأدوات بحث وتحليل قوية.
Evest
منصة xtb
تعد xtb منصة تداول أسهم أخرى تقدم مجموعة واسعة من الأسهم للاختيار من بينها، بما في ذلك أسهم الشركات التي تميل إلى الأداء جيدًا في وقت التضخم، تتميز xtb برسوم منخفضة وأدوات بحث وتحليل قوية.
.png){kind=small}
XTB