أسهم مصرف الإنماء | استثمار واعد على المدى الطويل

في عالم الاستثمار تعد أسهم الشركات المالية من أهم الخيارات للمستثمرين الباحثين عن عوائد مستقرة على المدى الطويل، ومن بين هذه الشركات يبرز مصرف الإنماء الذي يعد أحد أكبر البنوك الإسلامية في المملكة العربية السعودية، والمتميز بسمعة طيبة، وأداء مالي قوي على مدار السنوات الماضية، وفي هذا المقال سنغوص في أسهم هذا المصرف لنستكشف العوامل التي تساهم في جعلها استثمارًا واعدًا على المدى الطويل، وسنرشدك إلى طريقة شراء اسهم مصرف الإنماء بخطوات بسيطة.

رحلة مصرف الإنماء من تأسيسه إلى ريادته

يعد مصرف الإنماء أحد أبرز المؤسسات المالية الإسلامية في المملكة العربية السعودية.

يقدم المصرف باقة شاملة من الخدمات، والمنتجات التي تتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية السمحاء.

تأسس المصرف في عام 2006 بدعمٍ من كبار المؤسسات المالية في المملكة، مستهدفًا المساهمة في تنمية القطاع المالي الإسلامي، وتلبية احتياجات العملاء من مختلف الشرائح.

يتميز مصرف الإنماء بشبكة واسعة من الفروع، وأجهزة الصراف الآلي المنتشرة في جميع أنحاء المملكة، مما يسهّل على العملاء الوصول إلى خدماته بكل سهولة ويسر.

يحرص الإنماء على تقديم أفضل تجربة مصرفية لعملائه عبر الاستعانة بفريق عمل مؤهل ومدرب، وخدمات إلكترونية متطورة، مع توفير عروض وخصومات مميزة، والتزام عالي بجودة الخدمة.

حيث يقدم المصرف مجموعة متنوعة من الخدمات الشخصية، والتجارية بما في ذلك:

1. حسابات الادخار والاستثمار.

2. القروض الشخصية والسكنة والتجارية.

3. التمويل العقاري.

4. بطاقات الائتمان.

5. خدمات التحويلات المالية.

6. خدمات التأمين.

7. وغيرها الكثير.

يعد مصرف الإنماء خيارًا مثاليًا للأفراد والشركات الذين يبحثون عن شريك موثوق لمعاملاتهم المالية الإسلامية، وذلك بفضل خبرته الواسعة، وخدماته المميزة، حيث يمكنه مساعدتك على تحقيق أهدافك المالية بكل سهولة ويسر.

القيمة السوقية لمصرف الإنماء

حسب آخر البيانات المتاحة، فإن القيمة السوقية لمصرف الإنماء تقدر بحوالي 80 مليار ريال سعودي، ولكن يجب مراعاة أن القيمة السوقية تتغير بشكل دوري بناءً على أداء البنك في السوق وعوامل أخرى مثل الأحداث الاقتصادية والسياسية، ويبلغ عدد الأسهم ما يقارب 2.5 مليار سهم.

عوامل تدعم سعر سهم مصرف الإنماء

تشير العوامل المذكورة أدناه إلى أن سهم مصرف الإنماء يتمتع بأساسات قوية تدعم سعره على المدى الطويل، ولكن رغم ذلك يجب على المستثمرين إجراء أبحاثهم الخاصة قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية:

الأداء المالي القوي

يتمتع مصرف الإنماء بسجل حافل من النمو المستقر في أرباحه خلال السنوات الماضية.

وقد حقق المصرف أرباحًا قويةً في الربع الأول من عام 2024 وهذا يُبشر باستمرار هذا النمو في المستقبل.

كما تتمتع مؤشرات الربحية للمصرف بقيمٍ جيدةٍ (سنتحدث عنها أدناه)، مما يشير إلى كفاءة عملياته، وقدرته على تحقيق الأرباح.

التوسع في الأعمال

يواصل مصرف الإنماء توسيع نطاق أعماله عبر افتتاح فروع جديدة، وتقديم منتجات وخدمات جديدة، وهذا بدوره يساهم في زيادة إيرادات المصرف، وتحسين أرباحه.

ثقة المستثمرين

يتمتع المصرف بثقة كبيرة من قبل المستثمرين مما يساهم في دعم سعر سهمه، وذلك كله يعود إلى سجله الحافل من النجاح، وسمعته الطيبة في السوق.

نظرةٌ شاملةٌ على الربع الأول من عام 2024

بشكل عام، يُظهر الأداء المالي لمصرف الإنماء في الربع الأول من عام 2024 علامات قوية على النمو والاستقرار، وتشير مؤشرات الربحية، وجودة الميزانية العمومية إلى أن المصرف في وضع جيد لتحقيق المزيد من النمو مستقبلًا.

ارتفعت أرباح مصرف الإنماء الصافية إلى 1314.7 مليون ريال سعودي بنسبة 36% مقارنةً بالفترة نفسها من العام الماضي.

يعد هذا الارتفاع الأعلى من نوعه في تاريخ المصرف، وهذا النمو القوي يعود إلى زيادة الدخل من العمليات التمويلية، وارتفاع أرباح الاستثمار، وتحسن كفاءة التشغيل.

النمو في الأرباح خلال السنوات الماضية

شهد مصرف الإنماء نموًا مستقرًا في أرباحه خلال السنوات الماضية، ففي عام 2023 ارتفعت أرباحه الصافية بنسبة 22% مقارنةً بعام 2022، وهذا النمو يعود إلى العوامل ذاتها التي أدت إلى ارتفاع الأرباح في الربع الأول من عام 2024.

مؤشرات الربحية

بلغت نسبة العائد على الموجودات (ROE) لمصرف الإنماء 2.1% في الربع الأول من هذا العام، وهذا يشير إلى كفاءة المصرف في استخدام أصوله لتحقيق الأرباح.

أما نسبة العائد على حقوق المساهمين (ROCE) فقد بلغت 15.4% في الربع ذاته، وهذا أيضًا يشير إلى كفاءة المصرف في استخدام حقوق المساهمين لتحقيق الأرباح.

ومما يشير إلى انخفاض مخاطر الائتمان لدى المصرف هو حصوله على نسبة 1.3% في الربع الأول من هذا العام بنسبة القروض غير العاملة.

ونسبة رأس المال إلى الموجودات التي بلغت 18.4% تشير إلى قدرة المصرف على امتصاص الخسائر المحتملة.

مخاطر قد تؤثر على سعر سهم الإنماء

على الرغم من وجود العديد من العوامل الداعمة لسعر سهم مصرف الإنماء إلا أن هناك بعض المخاطر التي قد تؤثر سلبًا على سعره:

• الركود الاقتصادي، أو الأزمات المالية التي تؤدي إلى انخفاض الطلب على الخدمات المصرفية، وهذا قد يؤثر سلبًا على إيرادات وأرباح مصرف الإنماء.

• زيادة القروض غير العاملة التي يمكن أن تسبب مخاطر تتمثل في انخفاض أرباح المصرف.

• المنافسة من قبل البنوك السعودية الأخرى التي تؤدي إلى انخفاض هامش ربح المصرف، وبالتالي خفض سعر سهمه.

• التغيرات في القوانين والأنظمة المتعلقة بالقطاع المصرفي قد تسبب زيادة تكاليف المصرف، أو تقييد قدرته على تقديم الخدمات.

• المخاطر التشغيلية مثل الحوادث الأمنية قد تسبب خسائر مالية للمصرف.

• تقلبات أسواق الأسهم والأسواق المالية الأخرى يمكن أن تؤدي إلى انخفاض سعر سهم مصرف الإنماء.

توزيعات أرباح مصرف الإنماء

يوزع مصرف الإنماء أرباحًا نقدية على مساهميه بشكل دوري، فآخر توزيع للأرباح كان عن الربع الأول من عام 2024 بواقع 0.3 ريال سعودي للسهم الواحد.

وقد أقر مجلس إدارة المصرف توزيع أرباح نقدية بنسبة 2.5% عن الربع الأول من عام 2024 مع استيفاء عدم ممانعة البنك المركزي السعودي.

إذ تعد سياسة توزيع الأرباح من أهم العوامل التي تجذب المستثمرين إلى أسهم الشركة وخاصة الشركات المالية مثل البنوك.

كيفية شراء اسهم مصرف الانماء

لشراء أسهم المصرف ستحتاج إلى اتباع الخطوات التالية:

فتح حساب تداول

يجب عليك فتح حساب تداول لدى أحد شركات وساطة التداول في المملكة العربية السعودية.

حيث توفر العديد من شركات الوساطة خدمات الوساطة المالية ولكن لكل منها رسومها، وخدماتها الخاصة، لذلك يجب عليك مقارنة مختلف الخيارات المتاحة قبل اختيار الوسيط المناسب لك.

إيداع الأموال

بعد فتح حساب التداول يجب عليك إيداع الأموال في حسابك لشراء الأسهم، حيث تحدد كل شركة وساطة الحد الأدنى للمبلغ الذي يجب إيداعه قبل الانطلاق برحلة التداول.

اختيار سهم مصرف الإنماء

يحمل سهم مصرف الإنماء الرمز (1150) حيث يمكنك البحث عن السهم من خلال اسم المصرف، أو رمز سهمه في منصة التداول لدى الوسيط الذي اخترته.

إدخال أم الشراء

بعد اختيار سهم مصرف الإنماء يجب عليك إدخال أمر الشراء الذي يتضمن عدد الأسهم التي ترغب في شرائها، وسعر السهم الذي ترغب في شرائه.

تأكيد الصفقة

ستقوم منصة التداول بتأكيد الصفقة بعد مراجعة رصيد حسابك، وتوافر الأسهم للبيع، ثم ستتلقى إشعارًا يؤكد شراء الأسهم، وأن أصبحت في حسابك.